Um cliente é demitido do seu emprego | Estudo de caso derivado da experiência de um sócio
Sente-se interessado em enveredar por um programa de parceria, porém, não sabe ao certo o que esperar? Já está a par do trabalho a desempenhar, mas certas situações continuam a deixá-lo num impasse? Então, o método de estudo de casos é exatamente o que precisa! Trata-se de uma técnica de aprendizagem que lhe permite chegar ao cerne da questão, utilizando uma situação em específico como exemplo.
E, para o investidor, analisar a situação de outro indivíduo ajuda-o a encontrar uma solução adequada para o seu próprio dilema.
Resolva agora este impasse, com um exemplo de uma situação real que se insere na atividade de sócio. Escolha a melhor solução entre as apresentadas ou sugira a sua - ajudá-lo-á a ganhar prática para o trabalho que desenvolve junto dos clientes.
• Indivíduo: Vladislav M., Tomsk
• Rendimento: Desempregado
• Liquidações de empréstimos mensais: 0
• Família: Criança em idade de escola primária a viver com a ex-mulher
• Pensão alimentícia: 375 rublos
• Rendimento adicional: Apoio financeiro dos pais, montante variável
• Poupanças: 100 000 rublos
• Meta: Um pacote de 20 000 $.
No passado, Vladislav adquiriu um pacote de investimento com um valor nominal de 500 $ através de um pagamento único. Também adquiriu um pacote de investimento para crianças com a mesma denominação. Ambos os pacotes foram liquidados com o dinheiro cedido pelos pais de Vladislav. Na altura, Vladislav tinha um emprego permanente e o montante de pensão alimentícia atingia os 10 000 rublos. O contrato de trabalho foi rescindido por iniciativa própria do empregador. Vladislav possui um interesse marcado em investimentos a longo prazo.
Agora, Vladislav recebeu pela primeira vez os subsídios de desemprego e já pagou um novo montante da pensão, 375 rublos. Visto que não arranjará emprego oficialmente num futuro próximo, antecipa que este montante de pensão não sofra um aumento. Ele pretende utilizar as suas poupanças e fundos de empréstimo para liquidar o plano de pagamento em prestações do novo pacote.
Opção 1. Muito bem! O cliente é adulto e plenamente ciente das suas opções. Informe-o a respeito da lotaria e ofertas para investidores. Talvez encontrará algo adequado à sua situação.
Opção 2. Convide o cliente a adquirir um pacote de denominação mais pequena e alerte-o quanto a outras ofertas para investidores.
Opção 3. Chegue a um acordo com o cliente, estabelecendo que este consegue liquidar o pacote escolhido. Relembre-lhe que o projeto já se encontra nas últimas fases da sua implementação. E exponha ainda que no caso de cancelamento do plano de pagamento em prestações, Vladislav poderá ainda formalizar a sua titularidade das quotas que já liquidou.
Opção 4. Convide o cliente a escolher um pacote de denominação muito menor. Juntamente com Vladislav, calcule todos os tipos de rendimento de que pode depender. Quanto terá a receber em subsídios de desemprego, quanto dinheiro pode receber dos seus pais mensalmente, e quanto pode receber em empréstimos, entre outros. Escolha um pacote com base nestes cálculos, liquide as primeiras prestações a partir do montante disponível em poupanças.
Opção 5. Ofereça ao cliente a possibilidade de assinar o acordo de parceria na área administrativa. Conduza uma apresentação sobre a atividade de sócios. Explique que ações são necessárias para atingir certos resultados. Frise bem que está disposto a apoiar Vladislav neste percurso. Recomende ao cliente que escolha um pacote de denominação menor, que liquide a primeira prestação e que utilize a remuneração de referência para continuar a liquidar o plano de prestações.
O que recomenda, pessoalmente? Sugira a sua opção nos comentários.