El cliente pide consejos sobre su vida privada | Caso de la vida del socio
¿Quieres trabajar en el programa de socios, pero no sabes con qué tendrás que lidiar? ¿Quieres comprender qué problemas soluciona el socio y evaluar si tú lo puedes hacer? ¿Ya estás aprendiendo a trabajar, pero algunas situaciones te ponen ante una encrucijada? ¡Entonces sin duda te ayudará el método de los casos! Es una técnica de aprendizaje donde comprendes la esencia del problema usando el ejemplo de una situación concreta.
Y el análisis de la situación de otra persona ayuda al inversor a encontrar una solución exitosa a la suya.
Resuelve el problema ahora, con el ejemplo de una situación real en el negocio de socios. Elige la mejor solución o sugiere la tuya: esto te ayudará a prepararte para el trabajo con los clientes en la práctica.
Persona: Anna L., Orejovo-Zuevo
Sueldo: 60.000 rublos
Pago mensual de un crédito: 7.500 rublos
Familia: Madre, hermano y novio
Ingreso adicional: vendió 2 veces sus cuadros por 25.000 y 15.000 rublos
Ahorros: No tiene
Objetivo: Comprar el segundo paquete de inversión por 3.000 USD.
En el verano del 2022 Anna ya compró un paquete de inversión por un valor nominal de 1.000 USD en un solo pago, sin cuotas. Justamente por eso ella no tiene más ahorros. Durante 1 año más estará pagando el crédito al consumidor que sacó en el año 2020. Ahora su situación cambió: Anna se dispone a tomar su licencia por maternidad. Y quiere asegurar adicionalmente su futuro comprando ahora la mayor cantidad posible de participaciones.
La situación se agrava por el hecho de que supuestamente el novio de Anna la engañó. Anna no quiere casarse, y la madre le aconseja hablar sobre la compra del paquete con el novio, el padre del futuro bebé. Es justamente sobre este tema que Anna quiere conversar con el socio que le ayudó a comprar el primer paquete. La conversación aún no tuvo lugar, el socio por ahora no tiene una experiencia similar, él no está convencido de saber qué hacer.
Opción 1. Negarse delicadamente a reunirse con la clienta, ya que un socio no es un psicoterapeuta.
Opción 2. Reunirse con la clienta, intentar ayudarla moralmente y aconsejarle que converse primero con el novio sobre cuáles son sus planes.
Opción 3. No hablar para nada sobre la vida personal de la clienta, y solo comentarle sobre las promociones actuales para los inversores.
Opción 4. Aconsejar a la clienta emitir un nuevo paquete de menor valor nominal en cuotas y luego aumentarlo, aprovechando esta promoción para los inversores.
Opción 5. Aconsejarle a la clienta dejar de lado la idea de comprar un nuevo paquete, ya que por delante tendrá grandes gastos.
Opción 6. Aconsejarle a la clienta firmar cuanto antes el acuerdo de socios, recibir la hoja de control de las acciones del socio y comenzar a actuar. Y luego emitir un nuevo paquete en cuotas pagándolo desde la cuenta de socios. Así, ella podrá no solo pagar el paquete sin invertir, sino también obtener una bonificación +5%. Esta promoción se suma a las otras.