Принципите на успешното дългосрочно инвестиране от J.P. Morgan

Според инвестиционният анализатор на финансовия холдинг J.P. Morgan, ключът към успешното инвестиране се крие, не в опитите за предсказване на бъдещето, а в умението да се анализира миналото и да се разбира настоящето.

Британското подразделение на компанията посочи 7 принципа на дългосрочните инвестиции за успешно управление на портфейла. Споделяме тези възгледи с Вас.

1. Планирайте дълъг живот. Благодарение на напредъка в медицината и по-здравословния начин на живот, хората по света живеят по-дълго. Статистиката показва, че една 65-годишна семейна двойка има 50% шанс да живее още 25 години. Искате ли да преживеете тези години с една пенсия? Ако не, тогава помислете за инвестиране.

2. Наличните средства – вече не са панацея за бедност. Много хора възприемат парите като „възглавница“ за безопасност в нестабилни времена и дори като източник на доходи. Но ерата на свръх ниските лихвени проценти доведе до почти нулева доходност, което ги направи по-уязвими. При това и инфлацията унищожава покупателната Ви способност! Решавайки да скрият парите си под матрака, хората които спестяват и не обичат да рискуват ще установят, че реалната стойност на спестяванията им е паднала.

3. Лихвеният процент прави чудеса. Лихвеният процент е наричан ​​„осмото чудо на света“: мощта му е толкова голяма, че дори няколко „незначителни“ години спестявания могат да Ви донесат допълнителна голяма сума към Вашата пенсия. Ако започнете да спестявате на 25 години, инвестирате 5000 лири стерлинги годишно при ръст от 5%, на 65 години ще имате почти 300 000 лири стерлинги, повече отколкото ако сте започнали да спестявате на 35 години, та дори и да сте внесли допълнително 50 000 лири стерлинги.

Ако реинвестирате доходите от инвестициите си за цялото това време, допълнително ще се увеличи стойността на Вашия портфейл. Разликата между реинвестирането и не реинвестирането в дългосрочен план може да бъде огромна.

4. Доходността и рискът вървят ръка за ръка. Според отчетите на компаниите, от началото на 2000-та година най-печелившите активи на пазара са тези с променливите цени. Ако сте заинтересован от високо ниво на доходност, бъдете готови да очаквате значителни колебания в цените.

Вярно е и обратното: активите с ниско ниво на риск генерират по-ниска възвращаемост в дългосрочен план. Ако не искате да рискувате, не изграждайте големи очаквания относно възможната печалба.

5. Волатилността (колебанията на цените) е нормална. Запазете хладнокръвие, когато всички около Вас го губят. Всяка година пазарите на ценни книжа се покачват и спадат с двуцифрено число. Инвеститорите трябва да очакват това колебание на цените и да не се поддават на емоциите, когато изглежда, че нещата се объркват. Урокът е, че по-честият спад на фондовия пазар е възможност, а не причина за продажба.

6. Търпението е добродетел. След като цената на пазара рязко спадне, продажбата на ценни книжа се превръща в погрешна стратегия. Но хората често се поддават на всеобщата паника и продават, след като акциите се сринат, пропускайки шанса да спечелят от последващото им покачване.
Най-доброто отива при този, който умее да чака! Без оглед на това, че пазарите имат лоши дни, седмици, месеци и дори лоши години, историята показва, че инвеститорите са много по-малко склонни да търпят загуби в дългосрочен план.

7. Диверсифицирайте. Периодът от началото на 2008 г. може да се нарече истинско „родео“ за инвеститорите, толкова нестабилен стана: природните бедствия, геополитическите конфликти и голямата финансова криза дестабилизираха световния финансов пазар. Още повече статистиката на J.P. Morgan показва, че през този период парите и стоките са най-лошите по доходност активи. В същото време, добре диверсифицираният портфейл, включващ акции, облигации и някои други класове активи носи около 8% годишно.