Principiile unei reușite investiții pe termen lung ale J.P. Morgan
Potrivit opiniei analiștilor de investiții ai holdingului financiar J.P. Morgan, cheia spre investițiile reușite constă nu în încercarea de a prezice viitorul, ci în abilitatea de a analiza trecutul și de a înțelege prezentul.
La filiala britanică a companiei au fost numite cele 7 principii privind investițiile pe termen lung pentru gestionarea cu succes a portofoliului. Împărtășim cu dumneavoastră aceste idei.
1. Planificați o viață lungă. Datorită realizărilor în medicină și a unui stil de viață mai sănătos, la nivel global oamenii trăiesc tot mai mult. Datele statistice relevă că într-un cuplu căsătorit în vârstă de 65 de ani unul dintre soți are 50% de șanse să trăiască încă 25 de ani. Doriți să trăiți acești ani numai din pensie? Dacă răspunsul este negativ, reflectați asupra posibilității de a face investiții.
2. Numerarul nu mai reprezintă un panaceu de combatere a sărăciei. Multe persoane percep banii cash ca o pernă de siguranță în perioade de instabilitate și chiar ca o sursă de venit. Dar, era ratelor dobânzilor ultra-mici a redus aproape până la zero profitabilitatea numerarului, drept consecință, vulnerabilitatea acestuia a crescut. În plus, inflația distruge puterea dumneavoastră de cumpărare! Persoanele care nu sunt predispuse să riște și care au hotărât să-și țină banii la saltea vor descoperi cu timpul că valoarea reală a economiilor lor a scăzut.
3. Dobânda compusă creează minuni. Dobânzile compuse sunt denumite „a opta minune a lumii”: puterea acestora este atât de mare, încât chiar și câțiva ani de economii pot să vă aducă o sumă suplimentară enormă la pensie. Dacă începeți să acumulați bani la 25 de ani investind anual 5000 de lire sterline cu o dobândă de 5%, veți obține la 65 de ani cu 300 mii de lire sterline mai mult, decât în cazul în care începeți să economisiți doar la vârsta de 35 de ani și chiar dacă ați depus 50 000 de lire sterline mai mult.
Dacă pe parcursul respectivei perioade veți reinvesti veniturile obținute din investiții, acest fapt va duce la majorarea ulterioară a valorii portofoliului dumneavoastră. Diferența dintre a reinvesti și a nu reinvesti pe teren lung poate fi enormă.
4. Profitabilitatea și riscurile merg mână de mână. Conform rapoartelor financiare ale companiilor, de la începutul anilor 2000 cele mai profitabile pe piață au fost activele ale căror prețuri au fost instabile. Dacă vă interesează un nivel înalt al profitabilității, fiți pregătit să așteptați fluctuațiile considerabile ale prețurilor.
Și viceversa: activele cu nivel de risc scăzut generează un profit mai mic pe termen lung. În cazul în care nu doriți să riscați, nu vă stabiliți așteptări înalte cu privire la profitul posibil.
5. Volatilitatea (oscilația prețurilor) este un proces normal. Păstrați-vă sângele rece atunci când toți din jur îl pierd. În fiecare an pe piețele titlurilor de valoare au loc regrese și recesiuni de două cifre. Investitorii trebuie să fie pregătiți și să nu se agite când se creează impresia că lucrurile merg prost. Învățătura este că, cel mai des, declinul pieței de capital este o oportunitate și nu un motiv de a vinde.
6. Răbdarea este o virtute. După căderea drastică a pieței, vânzarea titlurilor de valoare reprezintă o strategie greșită. Oamenii, însă, adesea sunt cuprinși de panica generală și își vând titlurile după prăbușirea lor ratând șansa de a câștiga la o ulterioară restabilire.
Cel care știe să aștepte este răsplătit! În ciuda faptului că pe piață sunt zile, săptămâni, luni și chiar ani neprielnici, istoria arată că pe termen lung există o probabilitate mai mică ca investitorii să aibă pierderi.
7. Diferențiați. Perioada începând cu 2008 a devenit extrem de instabilă, astfel încât poate fi numită un adevărat „rodeo” pentru investitori: dezastrele naturale, conflictele geopolitice și criza financiară majoră au destabilizat piața financiară mondială. Totuși, datele statistice ale J.P. Morgan a arătat că, în această perioadă, activele mai puțin profitabile au fost numerarul și mărfurile. Totodată, un portofel bine diversificat care include acțiuni, obligațiuni și câteva alte clase de active a generat în această perioadă circa 8% anual.