A sikeres hosszú távú befektetés alapelvei J.P. Morgantől
A J.P. Morgan pénzügyi holding befektetési elemzői szerint a sikeres befektetés kulcsa nem a jövő megjÓslásában rejlik, hanem a mÚlt elemzésének és a jelen megértésének képességében.
A sikeres portfÓliÓ kezelés érdekében a társaság brit részlege a hosszÚ távÚ befektetés 7 alapelvét nevezte meg. Ezeket a belső informáciÓkat osztjuk meg önökkel.
1. Tervezzenek hosszÚ életet. Az orvostudomány fejlődésének és az egészségesebb életmÓdnak köszönhetően az emberek tovább élnek szerte a világon. A statisztikák azt mutatják, hogy egy 65 éves házaspár közül az egyikőjüknek 50% esélye van, hogy további 25 évet éljen. Szeretnék ezeket az éveket egy nyugdíjbÓl leélni? Ha nem, akkor fontolják meg a befektetést.
2. A készpénz már nem a szegénység elleni csodaszer. Sokan a készpénzt biztonsági párnának tekintik a nehéz időkben, sőt jövedelemforrásnak. Ám a rendkívül alacsony kamatlábak korszaka a készpénz hozamot a nulla közelségébe hozta, ennek következtében a sebezhetőségük megnőtt. Plusz az infláciÓ tönkreteszi a vásárlÓerőt! A kockázatkerülő személyek, akik Úgy döntenek, hogy a megtakarításukat, azaz a pénzüket a matrac alá rejtik, végül azt tapasztalják, hogy azok valÓdi értéke csökkent.
3. Az összetett kamat csodákra képes. Az összetett kamatot „a világ nyolcadik csodájának" nevezik: ereje olyan nagy, hogy még néhány „extra" évnyi megtakarítás is jelentős kiegészítő összeget hozhat Önöknek a nyugdíjuk mellé. Ha Önök 25 éves korukban kezdenek el megtakarítani, évente 5000 angol fontot befektetve, 5%-os növekedés mellett, akkor 65 éves korukra majdnem 300.000 angol fonttal többet fognak kézhez kapni, mint ha 35 évesen kezdenék el a megtakarítást, még Úgy is ha ebben az esetben plusz 50.000 angol fonttal többel járulnának hozzá.
Ha ez idő alatt ÚjbÓl befektetik a befektetéseiből származÓ jövedelmet, az a portfÓliÓ értékének további növekedését szolgálja. HosszÚ távon Óriási lehet a különbség az ÚjbÓli befektetés és az ÚjbÓl nem befektetés között.
4. A jövedelmezőség és a kockázat kéz a kézben együtt járnak. Vállalati jelentések szerint a 2000-es évek eleje Óta az ingadozÓ árak váltak a piac legjövedelmezőbb eszközévé. Ha magas jövedelmű arányt szeretnének, akkor álljanak készen arra, hogy ki kell várniuk a jelentős áringadozásokat.
Ez fordítva is igaz: az alacsony kockázatÚ eszközök hosszÚ távon alacsonyabb hozamot eredményeznek. Ha nem akarnak kockáztatni, ne keltsenek nagy elvárásokat a lehetséges nyereséggel kapcsolatban.
5. A volatilitás (áringadozás) az normális. Őrizzék meg a hidegvérüket olyankor, amikor önök körül mindenki elveszíti azt. Az értékpapír-piacokon minden évben vannak visszahatások és visszaesések, amelyeket kétjegyű számokban fejeznek ki. A befektetőknek számítaniuk kell rájuk és nem szabad elkeseredniük olyankor, amikor Úgy tűnik, hogy a dolgok rosszul állnak. A tanulság az, hogy leggyakrabban a tőzsdei visszaesés egy lehetőség, nem pedig ok az eladásra.
6. A türelem erény. Miután a piac erősen visszaesik, az értékpapírok eladása hibás stratégiává válik. De az emberek gyakran engednek a széles körű pániknak és a részvények összeomlása után eladásokba kezdenek, így elszalasztják a lehetőséget, hogy a későbbi visszaállásbÓl pénzt keressenek.
Az jut hozzá a legjobbhoz, aki képes várni! Míg a piacokon lehetnek rossz napok, hetek, hÓnapok, sőt akár rossz évek is, a történelem azt mutatja, hogy sokkal kisebb a valÓszínűsége annak, hogy a befektetők hosszÚ távon veszteségeket fognak elszenvedni.
7. Diverzifikáljanak. A 2008 eleje Óta eltelt időszak valÓdi „rodeÓnak" nevezhető a befektetők szemszögéből, ugyanis annyira instabillá vált: természeti katasztrÓfák, geopolitikai konfliktusok és sÚlyos pénzügyi válság destabilizálta a globális pénzügyi piacot. Ugyanakkor a J.P. Morgan statisztikái azt mutatták, hogy a jövedelmezőség szempontjábÓl ebben az időszakban a legrosszabbul teljesítő eszközök a készpénz és a termékek voltak. Ugyanakkor egy jÓl diverzifikált portfÓliÓ, amely részvényeket, kötvényeket és néhány egyéb eszközosztályt is tartalmaz ebben az időszakban, évi körülbelül 8% ot hozott.