Sėkmingo ilgalaikio investavimo principai nuo J. P. Morgan
Investicijų analitikų nuomone, finansinio holdingo J.P. Morgan, raktas į sėkmingą investavimą slypi ne bandymuose suprognozuoti ateitį, o sugebėjime išanalizuoti praeitį ir suprasti dabartį.
Britanijos padalinyje įmonės įvardino 7 ilgalaikio investavimo principus, sėkmingam portfelio valdymui. Šiomis įžvalgomis mes dalinamės su jumis.
1. Planuokite ilgą gyvenimą. Dėka medicinos pasiekimų, ir labiau sveikesnio gyvenimo būdo, žmonės visame pasaulyje gyvena vis ilgiau. Statistika sako apie tai, kad pas vieną iš 65–metų sutuoktinių porų yra 50 proc. tikimybė pragyventi dar 25 metus. Norite pragyventi šiuos metus iš vienos pensijos? Jeigu ne, tada pamąstykite apie investavimą.
2. Grynieji pinigai – daugiau ne panacėja nuo skurdo. Daugelis žmonių grynuosius laiko kaip apsauginę pagalvę nestabiliais laikais, ir netgi kaip pajamų šaltinį. Tačiau, itin žemų palūkanų normos era sumažino grynųjų pinigų pajamingumą beveik iki nulio, todėl rezultate jų pažeidžiamumas išaugo. Be to, infliacija sunaikina jūsų perkamąją galią! Rizikos vengiantys taupytojai, nusprendę paslėpti savo pinigus po čiužiniu, ilgainiui pastebės, kad realioji jų santaupų vertė sumažėjo.
3. Sudėtinis procentas kuria stebuklus. Sudėtinius procentus vadina „aštuntuoju pasaulio stebuklu“: jų galia tokia didelė, kad net keleri „papildomi“ taupymo metai gali atnešti papildomą didelę sumą prie pensijos. Jeigu jūs pradėsite taupyti nuo 25 metų, kasmet investuodami 5000 svarų sterlingų, esant 5 proc. augimui, jūs gausite beveik 300 tūkst. svarų sterlingų daugiau iki 65 metų amžiaus, negu tada, jeigu jūs pradėtumėte taupyti būdami 35 metų, ir net jeigu įneštumėte 50 000 svarų sterlingų papildomai.
Jeigu jūs per visą šį laiką, reinvestuosite pajamas iš jūsų investicijų, tai pasitarnaus jūsų portfelio vertės tolimesniam padidėjimui. Skirtumas tarp reinvestavimo, ir ne reinvestavimo ilgalaikėje perspektyvoje gali būti didžiulis.
4. Pelningumas ir rizikos eina ranka rankoje. Atitinkamai pagal įmonės ataskaitas, nuo 2000–jų metų pradžios labiausiai pelningais aktyvais rinkoje tapo tie, kurių kainos buvo nestabilios. Jeigu jus domina aukštas pelningumo lygis, būkite pasiruošę pralaukti reikšmingus kainų svyravimus.
Priešingai, taip pat teisinga: aktyvai su žemu rizikos lygiu generuoja mažesnį pelningumą ilgalaikėje perspektyvoje. Jeigu jūs nenorite rizikuoti, nekelkite paaukštintų lūkesčių, kas liečia galimą pelną.
5. Kintamumas (kainos svyravimai) – tai normalu. Išlaikykite šaltakraujiškumą, kada visi aplinkiniai jo netenka. Kiekvienais metais vertybinių popierių rinkose įvyksta kilimai ir kritimai, išreikšti dviženkliais skaičiais. Investuotojai turėtų jų laukti, ir nereikia jaudintis, kada atrodo, kad reikalai vyksta blogai. Pamoka yra ta, kad visų dažniausiai kilimas fondų rinkoje – tai galimybė, o ne priežastis parduoti.
6. Kantrybė – tai dorybė. Po to, kai rinka smarkiai krito, vertybinių popierių pardavimas tampa klaidinga strategija. Tačiau žmonės dažnai pasiduoda visuotinei panikai, ir parduoda po to, kada akcijos krito, praleisdami galimybę užsidirbti vėlesniame atsigavime.
Geriausia tenka tam, kuris moka laukti! Nežiūrint į tai, kad rinkose būna blogų dienų, savaičių, mėnesių, ir net blogų metų, istorija rodo, kad investuotojai, su daug mažesne tikimybe, patirs nuostolių per ilgo laiko periodus.
7. Diversifikuokite. Periodą nuo 2008 metų pradžios, galima pavadinti tikru „rodeo“ investuotojams, jis tiek tapo toks nestabilus: stichinės nelaimės, geopolitiniai konfliktai ir didelė finansų krizė, atnešė destabilizaciją į pasaulinę finansų rinką. Vis dėlto, J.P. Morgan statistika parodė, kad blogiausiais aktyvais, pagal pelningumą per šį periodą, tapo grynieji pinigai ir prekės. Tuo pačiu metu, gerai diversifikuotas portfelis, įskaitant esančias akcijas, obligacijas ir kai kurias kitų aktyvų klases, per šį laiką atnešė apie 8 proc. per metus.