Veiksmīgas ilgtermiņa investēšanas principi no J.P. Morgan
Pēc finanšu holdinga J.P. Morgan investīciju analītiķu viedokļa, atslēga uz veiksmīgu investēšanu atrodas nevis mēģinājumos noprognozēt nākotni, bet prasmē izanalizēt pagātni un saprast nākotni.
Uzņēmuma britu apakšnodaļā nosauca ilgtermiņu investīciju 7 principus veiksmīgai portfeļa pārvaldīšanai. Ar šīm ziņām mēs dalāmies ar jums.
1. Plānojat ilgu dzīvi. Pateicoties medicīnas sasniegumiem un daudz veselīgākam dzīvesveidam, cilvēki pasaulē dzīvo aizvien ilgāk. Statistika liecina par to, ka vienam no 65–gadu laulātam pārim ir 50% nodzīvot vēl 25 gadus. Vēlaties nodzīvot šos gadus ar vienu pensiju? Ja nē, tad padomājiet par investīcijām.
2. Skaidrā nauda – vairs nav panaceja pret nabadzību. Daudzi cilvēki uztver skaidru naudu kā drošības spilvenu nemierīgos laikos un pat kā ienākumu avotu. Bet ļoti zemo procentu likmju ēra samazināja skaidrās naudas ienesīgumu gandrīz līdz nullei, kā rezultātā to vārīgums pieauga. Turklāt inflācija izjauc jūsu pirktspēju! Uzkrājēji, kuri izvairās no riska, kuri izvēlas slēpt naudu zem matrača, ar laiku atklās, ka viņu uzkrājumu patiesā vērtība ir samazinājusies.
3. Sarežģīts procents rada brīnumus. Sarežģītos procentus sauc par "astoto pasaules brīnumu": to spēks tiks liels, ka pat daži "liekie" noguldījumu gadi var atnest jums papildu lielu summu pie pensijas. Ja sāksiet krāt 25 gadu vecumā, katru gadu investējot 5000 sterliņu mārciņas gadā ar pieaugumu 5%, jūs saņemsiet apmēram par 300 tūkst. sterliņu mārciņām vairāk uz 65 gadiem nekā ja jūs sāktu atlikt tikai 35 gados un pat iemaksātu 50 000 sterliņu mārciņas papildu.
Ja jūs visu laiku reinvestēsiet ienākumus no savām investīcijām, tas kalpos tālākai jūsu portfeļa vērtības palielināšanai. Starpība starp reinvestēt un nereinvestēt ilgtermiņa perspektīvā var būt milzīga.
4. Ienesīgums un riski iet roku rokā. Saskaņā ar uzņēmuma pārskatiem, sākot ar 2000. gadu sākuma, visienesīgākie aktīvi tirgū kļuva tie, kuru cenas bija nestabilas. Ja Jūs interesē augsts ienesīguma līmenis, esiet gatavi nogaidīt būtiskas cenu svārstības.
Pretējais arī pareizs: aktīvi ar zemu riska līmeni ģenerē mazāku ienesīgumu ilgtermiņa perspektīvā. Ja Jūs nevēlaties riskēt, neradiet lielas cerības attiecībā iespējamai peļņai.
5. Volatilitāte (cenas svārstības) – tas ir normāli. Saglabājiet aukstasinību, kad apkārt visi to zaudē. Katru gadu vērtspapīru tirgos notiek atrite un lejupslīde, kas tiek izteikti kā divciparu skaitļi. Investoriem nepieciešams tos gaidīt un nav vērts izpaust emocijas, kad liekas, ka lietas notiek slikti. Stunda noslēdzas tajā, ka atrite visbiežāk – iespēja, nevis iemesls pārdot.
6. Pacietība – tikums. Pēc tam, kad tirgus stipri nokritās, vērtspapīru pārdošana kļūst par kļūdainu stratēģiju. Bet cilvēki bieži padodas vispārīgai panikai un pārdot pēc tam, kad akcijas sabrukušas, palaižot garām iespēju nopelnīt uz nākamās atveseļošanās.
Labākais tiek tam, kas māk gaidīt! Neskatoties uz to, ka tirgos gadās sliktas dienas, nedēļas, mēneši un pat slikti gadi, vēsture liecina, ka investori ar daudz mazāku varbūtību cietīs zaudējumus ilgtermiņu periodu laikā.
7. Diversificējiet Periodu kopš 2008. gada sākuma var nosaukt par īstu "rodeo" investoriem, tik nestabils tas palicis: dabas nelaimes, ģeopolitiskie konflikti un liela finanšu krīze radīja destabilizāciju pasaules finanšu tirgū. Tomēr, J.P. Morgan statistika parādīja, ka par vissliktākajiem pēc ienesīguma aktīviem šajā periodā kļuva skaidrā nauda un preces. Tikmēr labs diversificēts portfelis, kurā ietvertas akcijas, obligācijas un dažas citas aktīvu klases šajā laikā ienes apmēram 8% gadā.