Načela uspješnog dugoročnog ulaganja tvrtke J.P. Morgan

Prema investicijskim analitičarima financijskog holdinga J.P. Morgan, ključ uspješnog ulaganja ne leži u pokušaju predviđanja budućnosti, već u sposobnosti analiziranja prošlosti i razumijevanja sadašnjosti.

Britanski odjel tvrtke naveo je 7 principa dugoročnog ulaganja za uspješno upravljanje portfeljem. Njih ćemo podijeliti sa vama.

1. Planirajte dug život. Zahvaljujući napretku medicine i zdravijem načinu života, ljudi širom svijeta žive duže. Statistike pokazuju da jedan od supružnika 65-godišnjeg bračnog para ima 50% šanse da živi još 25 godina. Želite li živjeti te godine od jedne mirovine? Ako ne, razmislite o ulaganju.

2. Novac više nije lijek za siromaštvo. Mnogi ljudi novac vide kao rezervu likvidnosti u turbulentnim vremenima, pa čak i kao izvor prihoda. No, era ultra niskih kamatnih stopa snizila je gotovinske prihode blizu nule, što je u konačnici dovelo do njihove ranjivosti. Uz to, inflacija uništava vašu kupovnu moć! Štediše sklone riziku, koje odluče sakriti svoj novac pod madrac na kraju će otkriti da je stvarna vrijednost njihove ušteđevine pala.

3. Složena kamata čini čuda. Složene kamate nazivaju se "osmim svjetskim čudom": njihova je snaga toliko velika da vam čak i nekoliko "dodatnih" godina štednje može donijeti dodatnu veliku svotu vašoj mirovini. Ako započnete štedjeti s 25 godina, ulažeći 5000 < godišnje pri rastu od 5%, do 65. godine dobit ćete gotovo 300 000 < više nego ako ste počeli štedjeti s 35 godina, pa čak i dodali dodatnih 50 000 <.

Ako sve to vrijeme ponovno ulažete prihod od svojih ulaganja, to će poslužiti za daljnje povećanje vrijednosti vašeg portfolija. Razlika između ponovnog ulaganja i ne ulaganja ponovno na duži rok može biti ogromna.

4. Isplativost i rizik idu ruku pod ruku. Prema izvještajima tvrtke, od početka 2000-ih najisplativija imovina na tržištu je bila ona s promjenjivim cijenama. Ako vas zanima visoka stopa prihoda, budite spremni pričekati na značajna kolebanja cijena.

I suprotno je također istina: imovina s niskim rizikom dugoročno donosi niže prihode. Ako ne želite riskirati, nemojte imati velika očekivanja o mogućoj dobiti.

5. Volatilnost (kolebanja cijena) je normalna. Ostanite smireni kada svi oko vas lude. Svake godine tržišta vrijednosnih papira doživljavaju padove i vraćaju se korak unazad, što je izraženo dvoznamenkastim brojkama. Ulagači bi ih trebali očekivati ​​i ne dopustiti da ih emocije ponesu, kad se čini da stvari idu loše. Pouka je da je pad na burzi najčešće mogućnost a ne razlog za prodaju.

6. Strpljenje je vrlina. Nakon što je tržište teško palo, prodaja vrijednosnih papira postaje pogrešna strategija. No, ljudi često podlegnu širokoj panici i prodaju nakon što dionice propadnu, propuštajući priliku da zarade u naknadnom oporavku.
Najbolje ide onome tko zna čekati! Iako tržišta imaju loše dane, tjedne, mjesece, pa čak i loše godine, povijest pokazuje da je mnogo manja vjerojatnost da će ulagači pretrpjeti dugoročne gubitke.

7. Diversificirajte Razdoblje od početka 2008. godine može se nazvati pravim "rodeom" za ulagače, jer je postalo toliko nestabilno: prirodne katastrofe, geopolitički sukobi i velika financijska kriza uzdrmali su globalno financijsko tržište. Tim više, statistika J.P. Morgana pokazala je da su gotovina i roba najlošija imovina u ovom razdoblju. Istodobno, raznolik portfolio, uključujući dionice, obveznice i neke druge vrste imovine, tijekom tog vremena je donosio oko 8% prihoda godišnje.