$100 милрд с помощта на инвестиции: но как го направи, Уорън?
Уорън Бъфет е жива легенда, идол на инвеститорите по целия свят. Най-богатият инвеститор за всички времена! Някой може да каже: това е минало време, Бъфет почти не инвестира в технологии, на какво може да ни научи сега?
Обаче има някои неща, на които може да ни научи. Стратегии за оцеляване на бизнеса по време на криза, например. Бъфет е един от малкото хора, които успяха да победят финансовия пазар, когато това изглеждаше невъзможно.
Първият път, когато го направи, беше през 1958 година с компанията Sanborn Map Company, монополист в застрахователния бизнес от онези години. Уорън Бъфет тогава анализира отчетите на компанията и осъзна, че цената на акциите им е значително занижена. Той се обедини с други недоволни акционери, започна агресивно да изкупува акции на публичния пазар, принуди съвета на директорите да предприеме решителни мерки – и спечели 50% от инвестираните средства.
Вторият път го направи с American Express. През 1963 година акциите на компанията паднаха от $65 на $35 за една нощ – след скандал с клиент. Уорън Бъфет инвестира 40% от активите в тези акции и след две години цената им се утрои. Доста добре спечели от един скандал!
По време на общата криза на фондовия пазар през 1973-1974 година, той изчаква да паднат и след това купува акциите на вестника Washington Post. Приблизително същото направи и с акциите на банката Wells Fargo по време на икономическата рецесия в Калифорния през 1990 година. И така с много други.
И най-важното – през 1965 година той купува контролния пакет акции на текстилната компания Berkshire Hathaway, когато текстилната индустрия в страната вече 10 години е в упадък. По-късно тази компания се превърна в неговия главен инвестиционен инструмент, той успя да създаде цяла инвестиционна империя. Въпреки че самият Уорън Бъфет нарича тази покупка своя грешка, тъй като тогава си позволи да прояви избухлив нрав и това противоречи на неговите принципи.
Всъщност, за принципите. Те отговарят на въпроса защо стратегията на Уорън Бъфет не може да остарее и сега е по-актуална от всякога. Виж сам, ако вече си започнал да инвестираш, със сигурност следваш някои от тези 10 принципа:
1. Разчитай в дългосрочен план. Игнорирай краткосрочната нестабилност на пазара и се съсредоточи върху дългосрочната възвръщаемост на доходността. Уорън Бъфет неведнъж е казвал, че предпочита да купува «евтини книжа» завинаги. Когато изборът е правилен, тогава почти никога не настъпва времето да се продават ценните книжа. Той 10 години държи по-голямата част от пакетите в инвестиционния си портфейл. Ако си се присъединил към проекта «Двигатели на Дуюнов» в ранните етапи, тогава и ти следваш този принцип.
2. Трупай знания за бизнеса и фондовия пазар. Не бързай. Инвестиционният пазар никъде няма да изчезне, докато се учиш. Освен това в личния кабинет има много полезни материали за изучаване. Например, «База от знания».
3. Трупай капитал. Ще ти трябва първоначален капитал, дори ако става въпрос за $100. Уорън Бъфет съветва да спестяваш пари и да се кажеш «не» на кредитните карти. А има и друг начин – това е партньорската програма на SOLARGROUP. С нея бързо ще събереш необходимата сума, която ще можеш да вложиш в проекта.
4. Придържай се към областите, които ти са интересни, от които разбираш. Ти избра «Совэлмаш», защото се интересуваш от енергийно ефективни двигатели и разбираш какво представлява технологията «Славянка» – ти си на прав път! Отдавна се интересуваш от екологично значими проекти и си готов да подкрепиш иновациите – ти направи правилния избор, сега само напред! Този принцип на Уорън Бъфет е причината, поради която той рядко инвестира в технологии. Веднъж той призна, че не разбира нищо от тях. Това обаче не пречи на компанията му Berkshire Hathaway да притежава ценни книжа на Apple Inc.
5. Използвай момента на хаоса. Уорън Бъфет съветва да не изпадаш в еуфория, когато пазарът достигне историческите си върхове. Но паниката на пазарите, кризата – това е добро време за инвеститора.
6. Не бъди прекалено умен, просто контролирай емоциите си. Именно по този начин: Уорън Бъфет смята, че инвеститорът не се нуждае от висок IQ, а тези, които имат 160 точки, им съветва да подарят 30 точки на някого. Темпераментът, който ти позволява да сдържаш емоциите си и да чакаш – е по-полезния инструмент за избора на правилната инвестиционна стратегия.
7. Игнорирай това, което казват другите. Направи си собствени изводи. Не е нужно да си прав за всичко, не е нужно да имаш мнение за всяко инвестиционно предложение, те са твърде много. Достатъчно е да си прав за една-две компании, които си избрал, защото си разбрал как работят и си повярвал в този бизнес. «Понякога трябва пропуснеш ход!» – казва Уорън Бъфет.
8. Действай, когато се случи нещо безумно. Например промоцията + 50% дяла, която се проведе в проекта «Двигатели на Дуюнов» от 1 юли до 31 август. Ако си успял да се възползваш от нея, си направил печеливш ход, според принципите на Уорън Бъфет.
9. Не прави нищо, ако не виждаш подходящи обекти. Уорън Бъфет съветва да запазиш капитала си в парична форма и да не инвестираш никъде в такива случаи.
10. Оценявай качеството на управлението. Уорън Бъфет винаги преценява колко честно е ръководството с акционерите. Със SOLARGROUP вече си се убедил колко е важно компанията да бъде отворена за диалог, да транслира само достоверна информация и да спазва обещанията си.
Между другото, Уорън Бъфет следва тези принципи и в обикновения живот. Той е известен с това, че винаги е готов да сподели знанията си и не се опитва да впечатли другите. Той все още живее в къщата, която е купил през 1958 година и се отличава с пестеливост в бита. Затова пък той дарява много средства за благотворителност, заедно с Бил Гейтс е съосновател на компанията Giving Pledge (Клетва за Дарение), чиято цел е да вдъхнови милиардерите по целия свят да споделят богатството си с нуждаещите се.