$100 млрд на инвестициях: но как, Уоррен?
Уоррен Баффет – живая легенда, кумир инвесторов всего мира. Самый богатый инвестор за всю историю! Кто-то скажет: вчерашний день, Баффет практически не вкладывает в технологии, чему он может нас научить сегодня?
Однако кое-чему может. Стратегии выживания в кризис, например. Баффет – один из немногих людей, кому удавалось обыграть финансовый рынок, когда это казалось невозможным.
Первый раз он проделал это в 1958 году с компанией Sanborn Map Company, монополистом в страховом бизнесе тех лет. Уоррен Баффет проанализировал отчётность компании и понял, что цена их акций значительно занижена. Объединился с другими недовольными акционерами, начал агрессивно скупать акции на публичном рынке, вынудил совет директоров пойти на решительные меры – и заработал 50 % от проинвестированных средств.
Второй раз он проделал это с American Express. В 1963 году акции компании за одну ночь упали с $65 до 35 – после скандала с клиентом. Уоррен Баффет вложил 40 % активов в эти акции, а через два года их цена увеличилась в три раза. Неплохо заработал на скандале!
Во время общего кризиса фондового рынка 1973-1974 купил акции газеты Washington Post, дождавшись их падения. Примерно то же проделал с акциями банка Wells Fargo во время экономической рецессии в Калифорнии в 1990 году. И так со многими другими.
А главное – в 1965 году купил контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway, когда текстильная индустрия в стране уже 10 лет находилась в упадке. Эта компания стала впоследствии его главным инвестиционным инструментом, ему удалось создать целую инвестиционную империю. Хотя сам Уоррен Баффет называет эту покупку своей ошибкой, поскольку тогда позволил себе проявить вспыльчивость, а это противоречит его принципам.
Так вот, о принципах. В них ответ на вопрос, почему стратегия Уоррена Баффета не может устареть, а сейчас актуальна, как никогда. Смотри сам, если ты уже начал инвестировать, наверняка некоторым из этих 10 принципов следуешь:
- Рассчитывай на долгосрочную перспективу. Игнорируй краткосрочную волатильность рынка и фокусируйся на долгосрочной доходности. Уоррен Баффет не раз говорил, что предпочитает покупать «дешёвые бумаги» навсегда. Когда выбор правильный, то время продавать их – почти никогда. Большую часть пакетов в своём инвестиционном портфеле он держит по 10 лет. Если ты присоединился к проекту «Двигатели Дуюнова» на ранних этапах, то следуешь этому принципу.
- Накапливай знания о бизнесе и фондовом рынке. Не спеши. Рынок инвестиций никуда не денется, пока ты учишься. Тем более в личном кабинете у тебя есть много полезных материалов для изучения. Например, «База знаний».
- Накапливай капитал. Первоначальный капитал тебе понадобится, даже если речь о $100. Уоррен Баффет советует экономить и говорить «нет» кредитным картам. А есть и другой способ – партнёрская программа SOLARGROUP . С ней у тебя быстро появится сумма, которую ты сможешь вложить в проект.
- Придерживайся областей, которые тебе интересны, в которых разбираешься. Ты выбрал «Совэлмаш», потому что интересуешься энергоэффективными двигателями и разобрался в технологии «Славянка» – ты на верном пути! Ты давно интересуешься экологически значимыми проектами и готов поддерживать инновации – ты сделал правильный выбор, теперь только вперёд! Этот принцип Уоррена Баффета является причиной, по которой он редко инвестирует в технологии. Однажды он признался, что ничего в них не понимает. Впрочем, это не мешает его компании Berkshire Hathaway владеть ценными бумагами Apple Inc.
- Пользуйся моментом хаоса. Уоррен Баффет советует не впадать в эйфорию, когда рынок берёт исторические максимумы. А вот паника на рынках, кризис – хорошее время для инвестора.
- Не будь слишком умным, просто контролируй эмоции. Именно так: Уоррен Баффет считает, что инвестору ни к чему высокий IQ, а тем, у кого он 160 баллов, советует подарить 30 баллов кому-нибудь. Темперамент, позволяющий сдерживать эмоции и выжидать, – более полезен для выбора верной инвестиционной стратегии.
- Игнорируй то, что говорят другие. Делай свои выводы. Ты не должен быть правым во всём, тебе не нужно иметь своё мнение о каждом инвестиционном предложении, их слишком много. Достаточно оказаться правым насчёт пары компаний, которые ты выбрал, потому что понял, как они работают, и поверил в этот бизнес. «Иногда ход можно и пропустить!» – говорит Уоррен Баффет.
- Действуй, когда происходит что-то безумное. Например, акция + 50 % долей, которая проходила в проекте «Двигатели Дуюнова» с 1 июля по 31 августа. Если ты успел ей воспользоваться, то сделал выгодный ход, согласно принципам Уоррена Баффета.
- Ничего не делай, если не видишь подходящих объектов. Уоррен Баффет советует сохранять капитал в денежной форме и никуда не вкладывать в таких случаях.
- Оценивай качество управления. Уоррен Баффет всегда выясняет, насколько руководство честно с акционерами. С SOLARGROUP ты уже убедился, как важно для компании быть открытой к диалогу, транслировать только достоверную информацию и выполнять обещания.
Кстати, Уоррен Баффет следует принципам и в обычной жизни. Он известен тем, что всегда готов поделиться своими знаниями и не старается произвести впечатление на других. Он всё ещё живёт в доме, который приобрёл в 1958, и отличается бережливостью в быту. Зато очень много средств отдаёт на благотворительность, вместе с Биллом Гейтсом является со-основателем компании Giving Pledge (Клятва Дарения), цель которой – вдохновить миллиардеров всего мира делиться своим состоянием с нуждающимися.