$100 mljrd. investīcijās: bet kā, Voren?
Vorens Bafets – dzīva leģenda, visas pasaules investoru elks. Visbagātākais investors visā vēsturē! Kāds teiks: vakardiena, Bafets gandrīz neiegulda tehnoloģijās, ko viņš mums šodien var iemācīt?
Tomēr kaut ko var. Piemēram – stratēģiju izdzīvošanai krīzē. Bafets ir viens no nedaudziem cilvēkiem, kam ir izdevies apspēlēt finanšu tirgu, kad tas šķita neiespējami.
Pirmo reizi viņš to izdarīja 1958. gadā ar sabiedrību Sanborn Map Company – tolaik monopolistu apdrošināšanas biznesā. Vorens Bafets izanalizēja sabiedrības pārskatu un saprata, ka tās akciju cena ir ievērojami pārmērīgi pazemināta. Apvienojies ar citiem neapmierinātajiem akcionāriem, sāka agresīvi uzpirkt akcijas publiskajā tirgū, piespieda direktoru padomi spert stingrus soļus – un nopelnīja 50% no investētajiem līdzekļiem.
Otro reizi viņš to izdarīja ar American Express. 1963. gadā uzņēmuma akcijas vienas nakts laikā nokritās no 65 līdz 35 dolāriem – pēc skandāla ar klientu. Vorens Bafets ieguldīja 40 % aktīvu šajās akcijās, bet pēc diviem gadiem to cena palielinājās trīs reizes. Diezgan labi nopelnīja uz skandāla rēķina!
Vispārējā fondu tirgus krīzes laikā 1973.-1974. gadā nopirka avīzes Washington Post akcijas, sagaidījis to krišanos. Apmēram to pašu paveica ar bankas Wells Fargo akcijām ekonomiskās recesijas laikā Kalifornijā 1990. gadā. Un tā ar daudziem citiem.
Taču galvenais – 1968. gada nopirka tekstiluzņēmuma Berkshire Hathaway akciju kontrolpaketi, kad tekstila industrija valstī jau 10 gadus bija lejupslīdē. Šis uzņēmums vēlāk kļuva par viņa galveno investīciju instrumentu, viņam izdevās izveidot veselu investīciju impēriju. Pats Vorens Bafets gan šo pirkumu dēvē par savu kļūdu, jo tad atļāvās izrādīt nesavaldīgumu, un tas ir pretrunā ar viņa principiem.
Tātad par principiem. Tajos ir atbilde uz jautājumu, kāpēc Vorena Bafeta stratēģija nevar novecot, un tagad ir tik aktuāla kā vēl nekad. Skaties pats, ja tu jau esi sācis investēt, tad droši vien ievēro dažus no šiem 10 principiem:
1. Jārēķinās ar ilgtermiņa perspektīvu. Ignorē īstermiņa tirgus volatilitāti un fokusējies uz ilgtermiņa ienesīgumu. Vorens Bafets vairākkārt ir teicis, ka izvēlas pirkt “lētus papīrus” uz visiem laikiem. Ja izvēle ir pareiza, tad to pārdošanas laiks nav gandrīz nekad. Lielu daļu pakešu savā investīciju portfelī viņš tur 10 gadus. Ja tu esi pievienojies projektam “Dujunova dzinēji” dažādos etapos, tad ievēro šo principu.
2. Uzkrāj zināšanas par biznesu un fondu tirgu. Nesteidzies. Kamēr tu mācies – investīciju tirgus nekur nepaliks. Turklāt personīgajā kabinetā tev ir daudz noderīgu materiālu apgūšanai. Piemēram, “Zināšanu bāze”.
3. Uzkrāj kapitālu. Tev būs vajadzīgs sākotnējais kapitāls, pat ja runa ir par $100. Vorens Bafets iesaka taupīt un teikt “nē” kredītkartēm. Bet ir arī cits veids – SOLARGROUP partnerības programma. Ar to tev ātri jāparādās summai, kuru tu varēsi ieguldīt projektā.
4. Pieturies pie jomām, kas tev interesē un kuras pārzini. Tu izvēlējies “Sovelmaš”, jo interesējies par energoefektīviem dzinējiem un pārzināji tehnoloģiju “Slavjanka” – tu esi uz pareizā ceļa! Tu sen interesējies par ekoloģiski nozīmīgiem projektiem un esi gatavs atbalstīt inovācijas – tu izdarīji pareizo izvēli, tagad tikai uz priekšu! Šis Vorena Bafeta princips ir iemesls, kādēļ viņš reti investē tehnoloģijā. Reiz viņš atzinās, ka neko tajās nesaprot. Taču tas viņa uzņēmumam Berkshire Hathaway netraucē turēt Apple Inc. vērtspapīrus.
5. Izmanto haosa brīdi. Vorens Bafets iesaka nekrist eiforijā, kad tirgus sasniedz vēsturiskus maksimumus. Bet panika tirgū un krīze ir labs laiks investoram.
6. Neesi pārāk gudrs, vienkārši kontrolē emocijas. Tieši tā: Vorens Bafets uzskata, ka investoram nav vajadzīgs augsts IQ, bet tiem, kam tas ir 160 punktu apmērā – iesaka 30 punktus kādam uzdāvināt. Temperaments, kas ļauj savaldīt emocijas un nogaidīt, – ir noderīgāks, lai izvēlētos pareizu investīciju stratēģiju.
7. Ignorē to, ko saka citi. Izdari savus secinājumus. Tev nav jābūt taisnībai it visā, tev nav jābūt savam viedoklim par katru investīciju piedāvājumu, to ir pārāk daudz. Pietiek, ja izrādīsies taisnība par pāris uzņēmumiem, kurus tu esi izvēlējies, jo saprati, kā tie strādā, un noticēji šim biznesam. “Reizēm gājienu var izlaist!” – saka Vorens Bafets.
8. Rīkojies, kad notiek kaut kas neprātīgs. Piemēram, akcija + 50 % daļu, kas noritēja projektā “Dujunova dzinēji” no 1. jūlija līdz 31. augustam. Ja tu paspēji to izmantot, tad izdarīji pareizo gājienu – saskaņā ar Vorena Bafeta principiem.
9. Nedari neko, ja neredzi piemērotus objektus. Vorens Bafets iesaka saglabāt kapitālu naudas formā un tādos gadījumos nekur neieguldīt.
10. Novērtē pārvaldes kvalitāti. Vorens Bafets vienmēr noskaidro, cik godīga ar akcionāriem ir vadība. Ar SOLARGROUP tu jau pārliecinājies, cik svarīgi uzņēmumam ir būt atvērtam dialogam, translēt tikai drošu informāciju un pildīt solījumus.
Starp citu, Vorens Bafets principus ievēro arī parastajā dzīvē. Viņš slavens ar to, ka vienmēr ir gatavs dalīties ar savām zināšanām un necenšas radīt iespaidu uz citiem. Viņš joprojām dzīvo mājā, kuru iegādājās 1958. gadā, un ikdienā izceļas ar taupīgumu. Toties ļoti daudz līdzekļu atdod labdarībai, kopā ar Bilu Geitsu ir uzņēmuma Giving Pledge (Dāvināšanas zvērests) līdzdibinātājs, tā mērķis ir iedvesmot visas pasaules miljardierus dalīties savā bagātībā ar tiem, kam tas nepieciešams.