Investeerimisega 100 miljardit dollarit: aga kuidas, Warren?
Warren Buffett – elav legend, kõikide maailma investorite iidol. Läbi aegade rikkaim investor! Keegi võib ju öelda: "Eilne päev! Buffett ju ei investeeri tehnoloogiatesse, mida ta saaks meile praegu õpetada?"
Kuid midagi siiski saab. Näiteks kriisidega toimetuleku strateegiad. Buffett – on üks vähestest inimestest, kellel on õnnestunud finantsturu ülekavaldamine, mil see ei tundunud üldse võimalik.
Ta tegi seda esimest korda 1958. aastal koos Sanborn Map Companyga, mis oli tolleaegne kindlustusäri monopol. Warren Buffett analüüsis ettevõtte finantsseisu ja mõistis, et selle aktsia hind on oluliselt alahinnatud. Ta ühines teiste rahulolematute aktsionäridega ja alustas avaliku turu aktsiate agressiivset kokkuostu, survestas direktorite nõukogu radikaalsete meetmete rakendamiseks – ja teenis investeeritud vahenditele lisaks veel 50%.
Teisel korral tegi ta sama American Expressiga. 1963. aastal langes ettevõte aktsia ühe ööga 65 $-lt 35 $ peale – mis juhtus kliendiga toiminud skandaali järel. Warren Buffett investeeris nendesse aktsiatesse 40% oma varast ja kaks aastat hiljem nende hind kolmekordistus. Pole skandaaliga teenimise pealt sugugi vähe.
Aastatel 1973–1974 valitsenud üldise börsikriisi ajal ostis ta ajalehe Washington Post aktsiaid, oodates ära nende kukkumise. Umbes sama tegi ta Wells Fargo panga aktsiatega 1990. aastal toimunud California majanduslanguse ajal. Ja nii juhtus paljude muude asjadega.
Ja mis peamine – 1965. aastal ostis ta Berkshire Hathaway tekstiiliettevõtte aktsiate kontrollpaketi, mil riigi tekstiilitööstus oli juba 10 aastat languses. Sellest ettevõttest kujunes tema peamine investeerimistööriist, tal õnnestus luua koguni terve investeerimisimpeerium. Kuigi Warren Buffett ise nimetab seda ostu veaks, kuna lasi siis emotsioonidel end juhtida, mis on aga tema põhimõtetele vastu.
Niisiis, põhimõtetest. Nendes on vastus küsimusele, miks Warren Buffetti strateegia ei vanane ja on praegu asjakohasem kui kunagi varem. Vaata ise, kui sa juba investeerid, siis ilmselt järgid mõnda neist 10 põhimõttest:
1. Arvesta pikaajaliselt perspektiivi. Ignoreeri turu lühiajalist volatiilsust ja keskendu pikaajalisele tootlusele. Warren Buffett on korduvalt öelnud, et eelistab osta "odavaid võlakirju" igaveseks. Kui valik on tehtud õigesti, siis aeg nende müümise ei pruugi kunagi tulla. Suure osa oma pakette hoiab ta oma investeerimisportfellis 10 aastate kaupa. Kui sa liitusid Dujunovi mootorid projektiga varasematel etappidel, siis juba järgid seda põhimõtet.
2. Kogu teadmisi ärist ja börsiturust. Ära kiirusta. Investeerimisturg ei kao kuhugi, kuni sa õpid. Sinu investorikontol on hulgaliselt harivaid materjale, mida tasub uurida. Näiteks, "Teadmistebaas".
3. Kogu kapitali. Sa vajad algkapitali, isegi kui me räägime 100 $ investeeringust. Warren Buffett soovitab säästa ja lõpetada krediitkaartide kasutamine. On olemas ka teine võimalus - SOLARGROUPi partnerlusprogramm. Sellega saad sa kiirelt vajaliku summa, mida investeerida projekti.
4. Püsi valdkondades, mis pakuvad sulle huvi ja millest saad aru. Sa valisid Совэлмашi, kuna sind huvitavad energiatõhusad mootorid, ja mõistad Slavjanka tehnoloogia olemust – sa oled õigel teel! Keskkonnasõbralikud projektid huvitavad sind juba ammusest ajast ja sa oled valmis toetama innovatsioone – sa tegid õige valiku, nüüd saad minna ainult edasi! See on Warren Buffetti peamine põhjus, miks ta ei investeeri tehnoloogiatesse. Ta oli kord tunnistanud, et ei saa neist midagi aru. Muidugi ei takista see tema ettevõttet Berkshire Hathawayl Apple Inc.'i väärtpaberite omamisel.
5. Kasuta kaost enda kasuks ära. Warren Buffett soovitab mitte sattuda eufooriasse, kui turg saavutab oma aegade maksimume. Kuid paanika turgudel, kriis – on investoritele parim aeg.
6. Ära ole liiga tark, lihtsalt kontrolli oma emotsioone. Täpselt nii: Warren Buffett usub, et investor ei vaja kõrget IQ-d, ja soovitab kõigile, kellel on see 160 punkti, anda 30 punkti kellelegi ära. Temperament, mis suudab ohjata emotsioone ja oodata, – on palju kasulikum õige investeerimisstrateegia valimisel.
7. Ignoreeri seda, mida ütlevad teised. Tee omad järeldused. Sul ei pea olema kõiges õigus, sul ei pea olema iga investeerimispakkumise kohta oma ravamus, sest neid on liiga palju. Piisab, kui sul on õigus paari ettevõtte kohta, mida sa välja valisid, kuna said aru, kuidas need töötavad ja uskusid nende ärisse. "Mõnikord võib mõne sammu vahele jätta!", räägib Warren Baffet.
8. Tegutse, kui toimub midagi hullu. Näiteks, kampaania +50% osakuid, mis toimus Dujunovi mootorid projektis 1. juulist kuni 31. augustini. Kui sul õnnestus see ära kasutada, oled sa Warren Buffetti põhimõtete kohaselt teinud õige otsuse.
9. Ära tee midagi, kui ei näe sobivaid objekte. Warren Buffet soovitab hoida kapitali rahas ja sellistel juhtudel mitte investeerida.
10. Hinda juhtimise kvaliteeti. Warren Buffett uurib alati välja, kui ausalt käitub juhtkond oma aktsionäridega. SOLARGROUPiga oled sa juba jõudnud veenduda, kui oluline on ettevõtte avatus dialoogile, ainult tõese informatsiooni edastamine ja lubaduste täitmine.
Muide, Warren Buffett järgib samu põhimõtteid ka oma igapäevaelus. Ta on tuntud selle poolest, et on alati valmis teistega oma teadmisi jagama ega ürita avaldada muljet. Ta elab ikka veel oma majas, mida ostis 1958. aastal, ja paistab silma oma kokkuhoidlikkuse poolest. Seevastu suunab suuri summasid heategevuseks, koos Bill Gatesiga on ta asutanud ettevõtte Giving Pledge (Kinkimise Tõotus), mille eesmärk on innustada miljardäre üle maailma jagada oma varandust abivajajatega.