100 mil milhões de dólares em investimentos: mas como, Warren?
Warren Buffett é uma lenda viva, um ícone para investidores à escala internacional. O investidor mais rico da história! Alguns diriam: é uma relíquia do passado, Buffett praticamente não investe em nada do setor da tecnologia, o que poderia ele ensinar-nos hoje?
Porém, há algo que ainda nos pode transmitir. Nomeadamente, estratégias de sobrevivência em tempos de crise. Buffett é um dos poucos que conseguiu suplantar o mercado financeiro quando tal parecia um feito impossível.
A primeira vez que conseguiu fazê-lo foi em 1958 com a empresa Sanborn Map, um monopólio no setor e ramo dos seguros, na altura. Warren Buffett analisou as declarações da empresa e apercebeu-se que os preços das ações estavam a ser consideravelmente subvalorizados. Assim, juntou-se a outros acionistas, e começou a adquirir quotas no mercado público agressivamente, forçando o Conselho de Administração a tomar medidas drásticas - conseguiu, desta forma, auferir 50 % dos fundos investidos.
A segunda ocasião foi com o American Express. Em 1963, as ações da empresa caíram a pique subitamente, de 65 $ para 35 $ - resultado de um escândalo envolvendo um cliente. Warren Buffett investiu 40 % dos seus ativos nestas ações, e dois anos mais tarde o seu preço triplicou. Conseguiu lucrar com o escândalo!
Durante a crise geral do mercado de 1973 a 1974, adquiriu quotas no jornal Washington Post, na sequência da sua queda a pique. Fez praticamente o mesmo com as ações da instituição bancária Wells Fargo Bank durante a recessão económica na Califórnia, em 1990. E tantos outros exemplos idênticos.
E, ainda mais importante, em 1965 adquiriu uma participação de controlo acionário na empresa têxtil Berkshire Hathaway num período de declínio acentuado que já assolava a indústria têxtil do país há 10 anos. A empresa, mais tarde, tornou-se na sua principal ferramenta de investimento, e a partir dela conseguiu criar um autêntico império de investimento. Contudo, Warren Buffett refere-se a esta aquisição como um erro, pois permitiu-se revelar alguma extravagância, algo que não se alinhava com os seus princípios.
E agora, incidamos alguma luz sob os princípios que mencionámos. São linhas de orientação que oferecem uma resposta à questão do motivo por que a estratégia de Warren Buffett permanece atual e é agora mais relevante do que nunca. Veja você mesmo; se já deu início ao seu percurso como investidor, então provavelmente já honra alguns destes 10 princípios:
1. Considere o potencial a longo prazo. Ignore a volatilidade do mercado a curto prazo e permaneça focado nos retornos a longo prazo. Warren Buffett tem vindo a afirmar repetidamente que prefere adquirir "seguranças baratas" para o resto da vida. Quando a escolha é a mais acertada, o momento para as vender praticamente nunca chega. Mantém consigo a maior parte dos itens no seu portefólio de investimentos há cerca de 10 anos, cada um. Se aderiu ao projeto "Duyunov's motors" nas fases primordiais, então já está a seguir este fundamento.
2. Acumule conhecimentos sobre o setor empresarial e a bolsa de valores. Não se apresse. O mercado de investimentos não vai a lado nenhum enquanto ainda está a aprender. Principalmente visto que pode encontrar na área administrativa uma série de recursos e materiais úteis de apoio. É o caso, por exemplo, da "Base de Conhecimentos".
3. Consolide o seu capital. Terá de reunir algum capital inicial, mesmo que não ultrapasse os 100 $. Warren Buffett aconselha que reúna algumas poupanças e recuse cartões de crédito. Existe ainda uma outra possibilidade - o programa de parceria da SOLARGROUP. Com ele, auferirá mais rapidamente o dinheiro necessário para começar a investir no projeto.
4. Centre-se em áreas do seu interesse, e aquelas em que se destaca. Optou pela "Sovelmash" pois nutre um interesse genuíno por motores energeticamente eficientes e já tomou conhecimento das possibilidades da tecnologia "Slavyanka" - já está no caminho certo! Se mantém um interesse longo em projetos significativos na vertente da sustentabilidade, e está pronto para apoiar a inovação tecnológica - fez a escolha mais acertada, siga em frente sem receios! Este princípio de Warren Buffett é a razão por que raramente investe no setor tecnológico. Certa vez confessou que não possuía quaisquer conhecimentos desta indústria. Porém, não impede a sua empresa Berkshire Hathaway de ser a legítima proprietária de diversos títulos na Apple Inc.
5. Capture o momento caótico. Warren Buffett aconselha a não entrar num estado de euforia e êxtase quando o mercado atinge subidas jamais vistas. O momento de pânico sentido nos mercados, por sua vez, as crises revelam-se ótimos momentos para um investidor.
6. Não tente ser demasiado astuto, basta manter as suas emoções sob controlo. A ideia fundamental é simples: Warren Buffett acredita que os investidores não precisam de um QI particularmente excecional, e aconselha aqueles com 160 pontos a oferecer 30 pontos a alguém. O temperamento é aquilo que lhe permite manter as suas emoções sob controlo, sendo a paciência muito mais útil do que optar pela melhor estratégia de investimento.
7. Ignore as opiniões de terceiros. Retire as suas próprias conclusões. Não tem de estar certo em todas as ocasiões, não precisa de possuir a sua própria opinião acerca de todas as propostas de investimento disponíveis, pois são demasiadas. Bastam algumas decisões acertadas quanto a um par de empresas à sua escolha, baseadas num real entendimento do seu funcionamento e modo de operação no setor. "Por vezes, pode falhar algumas jogadas!" - avisa Warren Buffett.
8. Aproveite e tome uma posição sempre que presenciar algo alucinante. Por exemplo, a oferta de "+ 50 % em quotas" que esteve a decorrer no projeto "Duyunov's motors" desde o dia 1 de julho a 31 de agosto. Se conseguiu tirar proveito desta oportunidade única, então fez a melhor decisão possível, de acordo com os princípios de Warren Buffett.
9. Não faça nada se não tiver na mira os alvos acertados. Warren Buffett aconselha a manter capital em dinheiro e evitar investir nestes casos.
10. Avalie a qualidade da gestão. Warren Buffett procura sempre saber como se procede a gestão honesta entre os acionistas. Com a SOLARGROUP já está a par do quão importante é para a empresa manter abertas as linhas de diálogo, comunicar somente informação fidedigna e honrar os seus compromissos.
A propósito, Warren Buffett segue estes fundamentos e aplica-os no seu quotidiano, também. É famoso por estar sempre disposto a partilhar os seus ensinamentos, sem a necessidade de tentar impressionar os demais. Continua a viver na mesma casa que adquiriu em 1958 e apresenta uma postura frugal no dia-a-dia. Apesar desta postura, doa bastante dinheiro a causas de caridade; é um dos co-fundadores, juntamente com Bill Gates, da empresa Giving Pledge, dedicada a inspirar multimilionários mundiais a partilhar a sua riqueza com os mais necessitados.