100 milijardi $ ulaganja: ali kako, Warrene?
Warren Buffett je živuća legenda, idol ulagača diljem svijeta. On je najbogatiji ulagač ikada! Netko će reći: Buffett jučer praktički nije ulagao u tehnologiju, čemu nas danas može naučiti?
Međutim, nečemu može. Na primjer, strategijama suočavanja s krizom. Buffett je jedan od rijetkih ljudi koji je uspio pobijediti financijsko tržište kada se to činilo nemogućim.
Prvi put je to učinio 1958. s tvrtkom Sanborn Map Company, monopolistom u osiguranju tih godina. Warren Buffett je analizirao financije tvrtke i shvatio da je cijena njihovih dionica znatno podcijenjena. Udružio se s ostalim nezadovoljnim dioničarima, počeo agresivno kupovati dionice na javnom tržištu, natjerao upravni odbor na poduzimanje drastičnih mjera i zaradio 50 % od uloženih sredstava.
Drugi put je to učinio s tvrtkom American Express. 1963. godine dionice tvrtke su preko noći pale sa 65 na 35 $ nakon skandala s klijentom. Warren Buffett je u ove dionice uložio 40% svoje aktive, a dvije godine kasnije njihova cijena se utrostručila. Dobro je zaradio na skandalu!
Tijekom opće krize na burzi 1973.-1974., kupio je dionice Washington Posta, čekajući da padnu. Istu je stvar učinio s dionicama banke Wells Fargo tijekom recesije u Kaliforniji 1990. godine. A tako je uradio i s mnogim drugima.
I što je najvažnije, 1965. kupio je većinski udio u tekstilnoj tvrtki Berkshire Hathaway, kada je tekstilna industrija u zemlji bila u padu već 10 godina. Ta je tvrtka kasnije postala njegovo glavno ulagačko sredstvo, uspio je stvoriti cijelo ulagačko carstvo. I sam Warren Buffett ovu kupnju naziva svojom pogreškom, jer je tada dopustio sebi da pokaže ljutnju, a to je u suprotnosti s njegovim načelima.
Dakle, radi se o načelima. U njima se nalazi odgovor na pitanje zašto strategija Warrena Buffetta ne može zastarjeti, već je sada aktualnija nego ikada. Uvjerite se sami, ako ste već počeli ulagati vjerojatno slijedite neka od ovih 10 načela:
1. Računajte dugoročno. Zanemarite kratkoročnu volatilnost tržišta i usredotočite se na dugoročnu dobit. Warren Buffett je u više navrata rekao da radije uvijek kupuje "jeftine vrijednosne papire". Kad je izbor pravi, vremena za njihovu prodaju gotovo nikad nema. Većinu paketa u svom ulagačkom portfelju drži 10 godina. Ako ste se projektu "Duyunov Motori" pridružili u ranoj fazi, tada slijedite ovo načelo.
2. Skupljajte znanja o biznisu i burzi. Ne žurite. Tržište ulaganja ne ide nikamo dok vi učite. Štoviše, na osobnom računu imate mnogo korisnih materijala za učenje. Na primjer, "Baza znanja".
3. Akumulirajte kapital. Trebat će vam početni kapital, čak i ako govorimo o 100 $. Warren Buffett savjetuje da štedite novac i kažete "ne" kreditnim karticama. A postoji još jedan način - partnerski program SOLARGROUP. S njim ćete brzo imati iznos koji ćete moći uložiti u projekt.
4. Držite se područja koja vas zanimaju, u koja se razumijete. Odabrali ste "Sovelmash" jer ste zainteresirani za energetski učinkovite motore i razumijete tehnologiju "Slavyanka" – na pravom ste putu! Odavno vas zanimaju ekološki značajni projekti i spremni ste podržati inovacije - napravili ste pravi izbor, sada samo naprijed! Ovo načelo Warrena Buffetta je razlog zašto on rijetko ulaže u tehnologiju. Jednom je priznao da ne razumije ništa o tehnologiji. Međutim, to ne sprječava njegovu tvrtku Berkshire Hathaway da posjeduje vrijednosne papire tvrtke Apple Inc.
5. Iskoristite trenutak kaosa. Warren Buffett savjetuje da ne postanete euforični kada tržište dosegne povijesne vrhunce. A panika na tržištima i kriza dobro su vrijeme za ulagača.
6. Nije potrebno biti previše pametan, već kontrolirati svoje emocije. Upravo tako: Warren Buffett smatra da ulagaču ne treba visok IQ te savjetuje onima koji imaju IQ 160 da nekome daju 30 bodova. Temperament koji vam omogućuje obuzdavanje emocija i čekanje korisniji je za odabir prave strategije ulaganja.
7. Ignorirajte što drugi govore. Donosite svoje zaključke. Ne morate biti u pravu u svemu, ne morate imati svoje mišljenje o svakom prijedlogu ulaganja, previše ih je. Dovoljno je biti u pravu za par tvrtki koje ste odabrali jer ste razumjeli kako rade i vjerovali ste u taj posao. "Ponekad možeš preskočiti ulaganje!" kaže Warren Buffett.
8. Djelujte kada se dogodi nešto ludo. Na primjer, promocija + 50 % udjela, koja se odvijala u projektu "Duyunov Motori" od 1. srpnja do 31. kolovoza. Ako ste to uspjeli iskoristiti, onda ste napravili profitabilan potez, prema načelima Warrena Buffetta.
9. Ne poduzimajte ništa ako ne vidite odgovarajuće stavke u koje možete uložiti. Warren Buffett savjetuje da u takvim slučajevima kapital držite u gotovini i nigdje ne ulažete.
10. Ocijenite kvalitetu upravljanja. Warren Buffett uvijek otkriva koliko je rukovodstvo tvrtke pošteno prema dioničarima. S tvrtkom SOLARGROUP ste se već uvjerili koliko je važno da tvrtka bude otvorena za dijalog, emitira samo pouzdane informacije i ispunjava obećanja.
Inače, Warren Buffett slijedi načela u svakodnevnom životu. Poznat je po tome što je uvijek spreman podijeliti svoje znanje i ne pokušava impresionirati druge. I danas živi u kući koju je kupio 1958. godine i poznat je po svojoj štedljivosti. No mnogo novca daje u dobrotvorne svrhe, a zajedno s Billom Gatesom suosnivač je tvrtke Giving Pledge čija je svrha inspirirati milijardere diljem svijeta da dijele svoje bogatstvo s onima kojima je to potrebno.