100$ milliárd befektetésekből: de hogyan Warren?
Warren Buffett – élő legenda, a befektetők bálványa világszerte. A történelem leggazdagabb befektetője! Egyesek azt mondanák: már elmúlt, Buffett alig vagy egyáltalán nem fektetett be a technológiába, mit taníthatna nekünk jelenleg?
Valamit azonban lehet, hogy tud. Túlélési stratégiákat válsághelyzetben, például. Buffett azon kevesek egyike, akinek sikerült legyőznie a pénzügyi piacot, amikor ez lehetetlennek tűnt.
Először 1958-ban tette ezt a Sanborn Map Company vállalatnál, amely akkoriban monopolhelyzetben volt a biztosítási üzletágban. Warren Buffett elemezte a vállalat beszámolóját, és rájött, hogy a részvények ára jelentősen alulértékelt. Összefogott más elégedetlen részvényesekkel, agresszív részvényvásárlásba kezdett a nyilvános piacon, drasztikus lépésekre kényszerítette az igazgatótanácsot - és a befektetett pénz 50%-át profitálta.
A második alkalommal ezt az American Express-szel tette. 1963-ban a vállalat részvényei egyik napról a másikra 65$-ról 35$-ra estek - egy ügyfélbotrányt követően. Warren Buffett vagyona 40%-át ebbe a részvénybe fektette, és két évvel később az árfolyam megháromszorozódott. Nem rossz módja annak, hogy egy botrányból pénzt csináljunk!
Az 1973-1974-es általános tőzsdei válság idején megvásárolta a Washington Post részvényeit, miután megvárta, amíg azok esnek. Nagyjából ugyanez történt a Wells Fargo bank részvényeivel is az 1990-es kaliforniai gazdasági recesszió idején. És így tett sok mással is.
A legfontosabb, hogy 1965-ben többségi részesedést vásárolt a Berkshire Hathawayben, amikor az ország textilipara már 10 éve hanyatlásnak indult. Ez a vállalat később a fő befektetési eszközévé vált, és sikerült egy egész befektetési birodalmat létrehoznia. Bár Warren Buffett maga is hibájának nevezi ezt a vásárlást, mivel ekkor engedte meg magának, hogy ingerlékeny legyen, ami ellentétes az elveivel.
Szóval, az elvekről. Választ adnak arra a kérdésre, hogy Warren Buffett stratégiája miért nem tud megöregedni, és miért aktuálisabb, mint valaha. Nézd meg magad, ha már elkezdtél befektetni, valószínűleg e 10 alapelv közül néhányat te magad is követsz:
1. Számolj hosszú távval. Ne törődj a rövid távú piaci ingadozásokkal, és összpontosíts a hosszú távú hozamokra. Warren Buffett többször is elmondta, hogy inkább „olcsó értékpapírokat" vásárol örökre. Amikor a választás megfelelő, szinte soha nincs itt az ideje az eladásuknak. Befektetési portfóliójában a legtöbb részesedést egyenként 10 évig tartja. Ha korán csatlakoztál a „Duyunov Motorok" projekthez, akkor ezt az elvet követed.
2. Az üzleti és tőzsdei ismeretek gyarapítása. Ne kapkodj. A befektetési piac nem megy sehová, amíg te tanulsz. Különben is a webirodában van sok hasznos anyag, amit tanulmányozhatsz. Például, a „Tudásbázis".
3. Tőke felhalmozás. Szükséged lesz kezdőtőkére, még akkor is, ha az csak 100$. Warren Buffett azt tanácsolja, hogy takarékoskodjunk és mondjunk „nemet" a hitelkártyákra. De van egy másik út – a SOLARGROUP partnerprogramja. Ennek segítségével gyorsan rendelkezni fogsz egy összeggel, amelyet a projektbe fektethetsz majd be.
4. Maradj azoknál a területeknél, amelyek érdeklnek, és amelyekhez értesz. Azért választottad a „Sovelmash"-t, mert érdeklődsz az energiatakarékos motorok iránt, és ismered a „Slavyanka" technológiát - jó úton jársz! Már régóta érdeklődsz a környezetvédelmi szempontból releváns projektek iránt, és készen állsz az innováció támogatására - jó döntést hoztál, most már csak előre! Ez az elv az oka annak, hogy Warren Buffett ritkán fektet be a technológiába. Egyszer bevallotta, hogy nem ért hozzájuk. Ez azonban nem akadályozza meg cégét, a Berkshire Hathawayt abban, hogy értékpapírokkal rendelkezzen az Apple Inc.-nél.
5. Használd ki a káosz pillanatát. Warren Buffett azt tanácsolja, hogy óvakodjunk az eufóriától, amikor a piac történelmi csúcsokat döntöget. De a pánik a piacokon, a válság egy jó alkalom a befektető számára.
6. Ne legyél túl okos, csak uralkodj az érzelmeiden. Így van: Warren Buffett úgy véli, hogy egy befektetőnek nincs szüksége magas IQ-ra, és azt tanácsolja a 160-as IQ-val rendelkezőknek, hogy adjanak 30 pontot másnak. A megfelelő befektetési stratégia kiválasztásához hasznosabb az a temperamentum, amely lehetővé teszi, hogy visszafogja az érzelmeit és kivárja az időt.
7. Ne törődj azzal, hogy mások mit mondanak. Vond le a saját következtetéseidet. Nem kell, hogy mindenben igazad legyen, nem kell, hogy minden befektetési ajánlatról saját véleményed legyen, túl sok van belőlük. Elég, ha igazad van néhány kiválasztott céggel kapcsolatban, mert érted, hogy miként működnek, és hiszel az üzletben. „Néha egy lépést ki is lehet hagyni!" - mondja Warren Buffett.
8. Tegyél lépéseket, ha valami őrültség történik. Például a „Duyunov Motorok" projektben július 1. és augusztus 31. között lezajlott a +50%-os tulajdonrészi promóció. Ha ezt sikerült kihasználnod, akkor Warren Buffett elvei szerint nyereséges lépést tettél.
9. Ne tegyél semmit, ha nem látsz megfelelő dolgokat. Warren Buffett azt tanácsolja, hogy ilyen esetekben tartsuk a tőkét készpénzben, és ne fektessük be sehova.
10. A vezetés minőségének értékelése. Warren Buffett mindig kideríti, hogy a menedzsment mennyire őszinte a részvényesekkel. A SOLARGROUP-nál már láthattad, hogy mennyire fontos, hogy egy vállalat nyitott legyen a párbeszédre, hogy csak megbízható információkat sugározzon, és hogy betartsa az ígéreteket.
Egyébként Warren Buffett a hétköznapi életében is követi ezeket az elveket. Arról ismert, hogy mindig hajlandó megosztani a tudását, és nem próbál lenyűgözni másokat. Még mindig az 1958-ban vásárolt házban él, és otthon takarékoskodik. De sokat adományoz jótékonysági célokra, Bill Gates-szel közösen alapította a Giving Pledge-et (Adakozási fogadalom), amelynek célja, hogy a milliárdosokat világszerte arra ösztönözze, hogy vagyonukat osszák meg a rászorulókkal.