100 milijard dolarjev naložb: ampak kako, Warren?
Warren Buffett je živa legenda, idol vlagateljev po vsem svetu. Najbogatejši vlagatelj vseh časov! Nekdo bo rekel: včeraj Buffett praktično ni vlagal v tehnologijo, kaj nas lahko nauči danes?
Nekaj nas pa lahko. Strategije obvladovanja krize, na primer. Buffett je eden redkih ljudi, ki mu je uspelo premagati finančni trg, ko se je to zdelo nemogoče.
Prvič je to storil leta 1958 s podjetjem Sanborn Map Company, monopolistom v zavarovalništvu tistega časa. Warren Buffett je analiziral finance podjetja in ugotovil, da je cena delnic podjetja močno podcenjena. Povezal se je z drugimi nezadovoljnimi delničarji, začel agresivno kupovati delnice na javnem trgu, prisilil upravni odbor v drastične ukrepe - in zaslužil 50 % od vloženih sredstev.
Drugič je to storil z American Express. Leta 1963 so delnice podjetja po škandalu s stranko čez noč padle s 65 na 35 dolarjev. Warren Buffett je v te delnice vložil 40 % svojega premoženja, dve leti pozneje pa se je njihova cena potrojila. Na škandalu je dobro zaslužil!
Med splošno borzno krizo 1973-1974 je kupil delnice časopisa Washington Post, potem ko jim je cena padla. Enako je storil z delnicami Wells Fargo med kalifornijsko recesijo leta 1990. Podobno je ravnal z mnogimi drugimi.
In kar je najpomembneje, leta 1965 je kupil kontrolni paket delnic v tekstilnem podjetju Berkshire Hathaway, ko je bila tekstilna industrija v državi že 10 let v zatonu. To podjetje je kasneje postalo njegov glavni naložbeni nosilec, uspelo mu je ustvariti cel investicijski imperij. Čeprav sam Warren Buffett ta nakup imenuje njegova napaka, ker si je takrat dovolil pokazati temperament, kar je v nasprotju z njegovimi načeli.
Sedaj pa o načelih. Te odgovarjajo na vprašanje, zakaj strategija Warrena Buffetta ne more zastarati, ampak je zdaj bolj aktualna kot kdaj koli prej. Prepričajte se sami, če ste že začeli vlagati, verjetno sledite nekaterim od teh 10 načel:
1. Računajte na dolgi rok. Ignorirajte kratkoročno nestanovitnost trga in se osredotočite na dolgoročne donose. Warren Buffett je že večkrat dejal, da raje kupuje "poceni papirje" za vedno. Ko je izbira prava, časa za njihovo prodajo skoraj nikoli ni. Večino paketov v svojem naložbenem portfelju hrani po 10 let. Če ste se projektu "Duyunovi motorji" pridružili v zgodnji fazi, sledite temu načelu.
2. Nabirajte znanje o poslovanju in borzi. Ne hitite. Naložbeni trg ne bo nikamor odšel, medtem ko se boste vi učili. Poleg tega imate v svojem osebnem računu veliko uporabnih gradiv za študij. Na primer, "Baza znanja".
3. Akumulirajte kapital. Potrebovali boste začetni kapital, tudi če govorimo o 100 dolarjih. Warren Buffett svetuje varčevanje in govoriti "ne" kreditnim karticam. Obstaja pa še en način - partnerski program SOLARGROUP . Z njim boste hitro pridobili znesek, ki ga boste lahko vložili v projekt.
4. Držite se področij, ki vas zanimajo, na katera se razumete. Izbrali ste "Sovelmash", ker vas zanimajo energetsko učinkoviti motorji in razumete tehnologijo "Slavyanka" – torej ste na pravi poti! Že dolgo vas zanimajo okoljsko pomembni projekti in ste pripravljeni podpreti inovacije – pravilno ste se odločili, zdaj pa samo naprej! To načelo Warrena Buffetta je razlog, zakaj redko vlaga v tehnologijo. Nekoč je priznal, da o njej ničesar ne ve. Vendar to njegovemu podjetju Berkshire Hathaway ne preprečuje lastništva vrednostnih papirjev Apple Inc.
5. Izkoristite kaos. Warren Buffett svetuje, da ne postanete evforični, ko trg doseže najvišje vrednosti vseh časov. Panika na trgih, kriza - to je pravi čas za vlagatelja.
6. Ne bodite preveč pametni, le obvladajte svoja čustva. Tako je: Warren Buffett meni, da vlagatelj ne potrebuje visokega inteligenčnega kvocienta, tistim, ki pa ga imajo 160, svetuje, naj nekomu odstopijo 30 točk. Temperament, ki vam omogoča zadrževanje čustev in čakanje, je bolj koristen za izbiro prave naložbene strategije.
7. Ne ozirajte se na to, kaj pravijo drugi. Potegnite svoje zaključke. Ni treba, da imate vse prav, ni vam treba imeti svojega mnenja o vsakem naložbenem predlogu, teh je preveč. Dovolj je, da se ne motite glede nekaj podjetij, ki ste jih izbrali, ker ste razumeli, kako delujejo, in ker ste verjeli v ta posel. "Včasih lahko tudi kaj preskočite!" trdi Warren Buffett.
8. Ukrepajte, ko se zgodi nekaj norega. Na primer, akcija + 50 % deležev, ki je potekala v projektu "Duyunovi motorji" od 1. julija do 31. avgusta. Če ste jo uspeli izkoristiti, ste po načelih Warrena Buffetta naredili donosno potezo.
9. Če ne vidite primernih objektov, ne storite ničesar. Warren Buffett svetuje, da v takšnih primerih hranite kapital v gotovini in nikamor ne vlagate.
10. Ocenite kakovost upravljanja. Warren Buffett vedno ugotovi, kako pošteno je vodstvo do delničarjev. Pri SOLARGROUP ste se že prepričali, kako pomembno je, da je podjetje odprto za dialog, posreduje le zanesljive informacije in drži obljube.
Mimogrede, Warren Buffett sledi načelom v vsakdanjem življenju. Znan je po tem, da je vedno pripravljen deliti svoje znanje in ne poskuša narediti vtisa na druge. Še vedno živi v hiši, ki jo je kupil leta 1958, in je znan po svoji varčnosti. Veliko denarja pa daje v dobrodelne namene, skupaj z Billom Gatesom je soustanovitelj podjetja Giving Pledge (Zaobljuba), katerega namen je navdušiti milijarderje po vsem svetu, da delijo svoje bogastvo s tistimi v stiski.