$100 miliarde de dolari în investiții: dar cum, Warren?
Warren Buffett este o legendă vie, idolul investitorilor din întreaga lume. Cel mai bogat investitor din întreaga istorie! Cineva ar putea spune: este de domeniul trecutului, Buffett a investit puțin în tehnologii, ce ne poate învăța astăzi?
Totuși, unele lucruri ne poate învăța. De exemplu, strategiile de supraviețuire pe timp de criză. Buffett este unul dintre puținii oameni care a reușit să joace pe piața bursieră atunci când aceasta părea imposibil.
Buffett a făcut acest lucru pentru prima dată în 1958 cu compania Sanborn Map Company, un monopolist în domeniul afacerilor asigurative din acea perioadă. Warren Buffett a analizat rapoartele companiei și și-a dat seama că prețul acțiunilor acesteia era în mod considerabil subevaluat. Asociindu-se cu alți acționari nemulțumiți, a început să cumpere în mod agresiv acțiuni pe piața bursieră și a forțat consiliul directorilor să adopte măsuri decisive și astfel a obținut un câștig de 50% din fondurile investite.
A doua oară a procedat astfel cu American Express. În 1963, acțiunile companiei au scăzut peste noapte de la 65 de dolari la 35 în urma unui scandal cu un client. Warren Buffett a investit în aceste acțiuni 40% din activele sale, iar după doi ani prețul acestora s-a triplat. A câștigat bani buni doar pe un scandal!
În timpul crizei generale a pieței bursiere din 1973-1974, a cumpărat acțiuni ale ziarului Washington Post după ce prețul lor a scăzut. Cam același lucru a făcut cu acțiunile băncii Wells Fargo în timpul recesiunii economice din California care a avut loc în 1990. Tot așa a procedat în multe alte cazuri.
Dar cel mai important este faptul că în 1965 a cumpărat un pachet de acțiuni majoritar al companiei textile Berkshire Hathaway atunci când industria textilă din țară se afla în declin de 10 ani. Respectiva companie a devenit ulterior principalul său instrument de investiții, reușind să creeze un adevărat imperiu de investiții. Deși Warren Buffett însuși a apreciat această achiziție ca fiind o eroare, deoarece și-a permis să fie irascibil, ceea ce contravine principiilor sale.
Privitor la principii. Acestea conțin răspunsul la întrebarea care este motivul pentru care strategia lui Warren Buffett nu poate îmbătrâni și este actuală astăzi mai mult ca oricând. Deci, dacă ai început deja să investești, probabil că urmezi unele dintre aceste 10 principii:
1. Bazează-te pe o perspectivă pe termen lung. Ignoră volatilitatea de scurtă durată a pieței și concentrează-te pe o rentabilitate pe termen lung. Warren Buffett a declarat în repetate rânduri că preferă să cumpere „titluri ieftine” pentru totdeauna. Atunci când alegerea este corectă, nu va veni aproape niciodată momentul să le vinzi. Buffett păstrează majoritatea pachetelor din portofoliul său de investiții timp de 10 ani. Dacă te-ai alăturat proiectului „Motoarele lui Duyunov” în primele etape, atunci urmezi acest principiu.
2. Acumulează cunoștințe despre companii și piața bursieră. Ia-ți timp pentru a face acest lucru. Piața de investiții nu va dispărea în timp ce înveți. Cu atât mai mult cu cât în cabinetul personal ai la dispoziție multe materiale pe care le poți analiza. De exemplu, „Baza de cunoștințe”.
3. Acumulează un capital. Vei avea nevoie de un capital inițial, chiar dacă este vorba de 100 de dolari. Warren Buffett ne recomandă să economisim și să renunțăm la cardurile de credit. Dar există și o altă metodă: programul de parteneriat al SOLARGROUP. Datorită acestuia, vei acumula rapid o sumă pe care o vei putea investi în proiect.
4. Concentrează-te asupra domeniilor care prezintă interes pentru tine și în care te descurci. Dacă ai ales „Sovelmash”, întrucât ești interesat de motoare eficiente din punct de vedere energetic și ai înțeles tehnologia „Slavyanka”, înseamnă că ești pe drumul cel bun! Dacă de mult timp manifești interes pentru proiecte importante din punct de vedere ecologic și ești dispus să sprijini inovațiile, înseamnă că ai făcut alegerea corectă, deci mergi înainte! Acest principiu al lui Warren Buffett este motivul pentru care investește rar în tehnologii. Odată a recunoscut că nu înțelege nimic în tehnologii. Totuși, acest lucru nu împiedică compania sa Berkshire Hathaway să dețină titluri de valoare Apple Inc.
5. Profită de momentele de haos. Warren Buffett ne recomandă să nu cădem pradă euforiei atunci când piața atinge maxime istorice. Dar panica pe piață și criza reprezintă un moment prielnic pentru investitor.
6. Nu este necesar să fii prea inteligent, pur și simplu, controlează-ți emoțiile. Tocmai așa: Warren Buffett consideră că un investitor nu are nevoie de un IQ înalt și recomandă celor care au un coeficient de inteligență de 160 de puncte să dăruiască cuiva 30 de puncte. Temperamentul care îți permite să stăpânești emoțiile și să aștepți momentului potrivit este mai util pentru alegerea strategiei de investii corecte.
7. Ignoră ceea ce spun alții. Trage propriile concluzii. Nu este necesar să ai dreptate în toate privințele, dar trebuie să ai propria opinie despre orice propunere de investiții, deoarece sunt prea multe. Este suficient să ai dreptate referitor la câteva companii pe care le-ai ales, întrucât ai înțeles cum funcționează și ai crezut în aceste afaceri. „Uneori o mișcare poate fi și omisă”, susține Warren Buffett.
8. Acționează atunci când se produce ceva ieșit din comun. De exemplu, promoția + 50 % de cote care s-a derulat în cadrul proiectului „Motoarele lui Duyunov” în perioada 1 iulie - 31 august. Dacă au profitat de această promoție, ai făcut o mișcare avantajoasă, conform principiilor lui Warren Buffett.
9. Nu întreprinde nimic dacă nu vezi obiectele potrivite. Warren Buffett ne recomandă să păstrăm capitalul în formă bănească în astfel de cazuri și să nu investim.
10. Evaluează calitatea managementului. Warren Buffett întotdeauna stabilește cât de onestă este conducerea cu acționarii. Cu SOLARGROUP te-ai convins deja cât de important este pentru o companie să fie deschisă pentru dialog, să furnizeze numai informații veridice și să-și respecte promisiunile.
Apropo, Warren Buffett urmează aceste principii și în viața de zi cu zi. Este cunoscut prin faptul că este întotdeauna dispus să-și împărtășească cunoștințele și nu încearcă să-i impresioneze pe alții. De menționat că Warren Buffett locuiește într-o casa pe care a cumpărat-o în 1958 și este foarte cumpătat în viața cotidiană. În schimb donează o mulțime de bani în scopuri caritabile, împreună cu Bill Gates, este cofondator al companiei Giving Pledge (Jurământul de a dărui) al cărei obiectiv este de a-i inspira pe miliardarii din întreaga lume să împartă averea lor cu persoanele nevoiașe.