100 mlrd. JAV dolerių iš investicijų: bet kaip, Vorenai?
Vorenas Bafetas – gyva legenda, investuotojų dievaitis visame pasaulyje. Pats turtingiausias investuotojas per visa istoriją! Kažkas pasakys: vakarykštė diena, Bafetas praktiškai neinvestuoja į technologijas, ko jis gali mus išmokyti šiandien?
Vis dėlto, kažko gali. Pavyzdžiui, išgyvenimo strategijos per krizę. Bafetas – vienas iš nedaugelio žmonių, kuriems pavyko nugalėti finansų rinką, kada tai atrodė neįmanoma.
Pirmą kartą jis tai padarė 1958 metais su įmone Sanborn Map Company, tų metų monopoliste draudimo versle. Vorenas Bafetas išanalizavo įmonės ataskaitą ir suprato, kad jos akcijų kaina reikšmingai pamažinta. Susivienijo su kitais nepatenkintais akcininkais, pradėjo agresyviai supirkinėti akcijas viešoje rinkoje, privertė direktorių tarybą imtis ryžtingų priemonių – ir uždirbo 50 proc. nuo investuotų lėšų.
Antrą kartą jis tai padarė su American Express. 1963 metais įmonės akcijos per vieną naktį nukrito nuo 65 iki 35 JAV dolerių – po skandalo su klientu. Vorenas Bafetas į šias akcijas investavo 40 proc. aktyvų, o po dvejų metų jų kaina padidėjo tris kartus. Neblogai uždirbo iš skandalo!
Bendros vertybinių popierių rinkos krizės metu 1973–1974 metais, pirko laikraščio Washington Post akcijas, sulaukęs jų kritimo. Maždaug tą patį jis padarė su banko Wells Fargo akcijomis, ekonominės recesijos Kalifornijoje metu 1990 metais. Ir taip yra su daugeliu kitų.
O svarbiausia – 1965 metais nusipirko tekstilės įmonės Berkshire Hathaway kontrolinį akcijų paketą, kada tekstilės pramonė šalyje jau 10 metų buvo nuosmukyje. Ši įmonė vėliau tapo pagrindine jo investicijų priemone, jam pavyko sukurti ištisą investicinę imperiją. Nors pats Vorenas Bafetas šį pirkinį vadina savo klaida, nes tada leido sau parodyti karštakošiškumą, o tai prieštarauja jo principams.
Taigi štai, apie principus. Juose atsakymas į klausimą, kodėl Voreno Bafeto strategija negali pasenti, o dabar aktuali, kaip niekada. Žiūrėk pats, jeigu tu jau pradėjai investuoti, tikriausiai laikaisi kelių iš šių 10 principų:
1. Apskaičiuok ilgalaikei perspektyvai. Ignoruok trumpalaikius rinkos nepastovumus ir susikoncentruok į ilgalaikį pelningumą. Vorenas Bafetas ne kartą sakė, kad teikia pirmenybę pirkti „pigius popierius“ visiems laikams. Kada pasirinkimas teisingas, tai laiko juos parduoti – beveik niekada nėra. Didžiąją dalį paketų savo investicijų portfelyje jis laiko 10 metų. Jeigu tu prisijungei prie projekto „Duyunovo Varikliai“ ankstesniuose etapuose, tai laikaisi šio principo.
2. Kaupk žinias apie verslą ir vertybinių popierių rinką. Neskubėk. Investicijų rinka niekur nedings, kol tu mokaisi. Tuo labiau, asmeniniame kabinete pas tave yra daug naudingos medžiagos mokymuisi. Pavyzdžiui, „Žinių bazė“.
3. Kaupk kapitalą. Tau prireiks pradinio kapitalo, net jeigu kalba eina apie 100 JAV dolerių. Vorenas Bafetas pataria taupyti ir sakyti „ne“ kreditinėms kortelėms. O yra ir kitas būdas – SOLARGROUP partnerių programa. Su ja pas tave greitai atsiras suma, kurią tu galėsi investuoti į projektą.
4. Laikykis sričių, kurios tau įdomios, kuriose susigaudai. Tu pasirinkai „Sovelmash“, nes domiesi energiją taupančiais varikliais ir supratai technologiją „Slavianka“ – tu teisingame kelyje! Tu senai domiesi ekologiškai reikšmingais projektais ir pasiruošęs paremti inovacijas – tu padarei teisingą pasirinkimą, dabar tik pirmyn! Šis Voreno Bafeto principas yra priežastis, dėl kurios jis retai investuoja į technologijas. Kartą jis prisipažino, kad nieko apie jas nesupranta. Vis dėlto, tai netrukdo jo įmonei Berkshire Hathaway turėti Apple Inc. vertybinių popierių.
5. Pasinaudok chaoso momentu. Vorenas Bafetas pataria nepulti į euforiją, kada rinka pasiekia istorinius maksimumus. O štai panika rinkose, krizė – geras laikas investuotojui.
6. Nebūk per daug protingas, tiesiog kontroliuok savo emocijas. Būtent taip: Vorenas Bafetas mano, kad investuotojui ne prie ko aukštas IQ, o tiems, pas kuriuos jis 160 balų, pataria kažkam 30 balų padovanoti. Temperamentas, leidžiantis sulaikyti emocijas ir išlaukti, – labiau naudingas tinkamos investavimo strategijos pasirinkimui.
7. Ignoruok tai, ką kalba kiti. Daryk savo išvadas. Tu neprivalai būti dėl visko teisus, tau nereikia turėti savo nuomonės apie kiekvieną investicinį pasiūlymą, jų per daug. Pakanka pasirodyti teisiam dėl poros įmonių, kurias tu pasirinkai, nes supratai, kaip jos dirba, ir patikėjai šiuo verslu. „Kartais ėjimą galima ir praleisti!“ – sako Vorenas Bafetas.
8. Veik, kada vyksta kažkas beprotiško. Pavyzdžiui, akcija + 50 proc. dalių, kuri vyko projekte „Duyunovo Varikliai“ nuo liepos 1 iki rugpjūčio 31 d. Jeigu tu suspėjai ja pasinaudoti, tai padarei pelningą ėjimą, atitinkamai pagal Voreno Bafeto principus.
9. Nieko nedaryk, jeigu tu nematai tinkamų objektų. Vorenas Bafetas pataria kapitalą išlaikyti pinigine forma, ir niekur neinvestuoti tokiais atvejais.
10. Įvertink valdymo kokybę. Vorenas Bafetas visada išsiaiškina, kiek vadovybė sąžininga su akcininkais. Su SOLARGROUP tu jau įsitikinai, kaip svarbu įmonei būti atvirai dialogui, transliuoti tik patikimą informaciją ir vykdyti pažadus.
Beje, Vorenas Bafetas laikosi principų ir įprastame gyvenime. Jis žinomas tuo, kad visada pasiruošęs pasidalinti savo žiniomis ir nesistengia padaryti įspūdį kitiems. Jis vis dar gyvena name, kurį įsigijo 1958 metais, ir išsiskiria taupumu buityje. Užtai labai daug lėšų atiduoda labdarai, kartu su Bilu Geitsu yra įmonės Giving Pledge (Dovanojimo priesaika) bendraįkūrėjas, kurios tikslas – įkvėpti viso pasaulio milijardierius dalintis savo turtu su tais, kuriems to reikia.