Crowdinvesting: główny trend na rynku inwestycyjnym

Crowdinvesting to stosunkowo młody, ale jeden z najszybciej rozwijających się trendÓw inwestycyjnych. Pierwsze platformy crowdinvestingowe pojawiły się w połowie lat 2000 w Australii, Wielkiej Brytanii i USA (w tym kraju działa ponad połowa wszystkich platform crowdinvestingowych na świecie).

Termin ten pochodzi od dwÓch angielskich słÓw: crowd (tłum, zbiorowy) i investing (inwestowanie). Oznacza to proces, w ktÓrym duża liczba osÓb inwestuje swoje środki w start-up, aby z czasem na tym zarobić. W odrÓżnieniu od crowdfundingu, gdzie osoby finansują projekty na zasadzie charytatywnej i mogą liczyć jedynie na przywileje, np. obniżoną cenę przyszłego produktu.

Według statista.com, szanowanego międzynarodowego portalu statystycznego, globalny rynek crowdinvestingu wzrÓsł prawie pięciokrotnie od 2014 do 2019 roku, wykazując stały roczny wzrost o około 25%. Analitycy przewidują, że rynek nadal będzie się powiększać i do 2023 roku osiągnie wartość 8 mld USD, coraz więcej inwestorÓw będzie uczestniczyć w projektach crowdinvestingowych.

Projektem crowdinvestingowym odnoszącym największe sukcesy na świecie jest międzynarodowa sieć browarÓw Brewdog, ktÓra z powodzeniem działa w oparciu o środki inwestorÓw. W ciągu pierwszych 10 lat działalności firma zebrała 72,5 mln funtÓw od blisko 118 000 inwestorÓw, ktÓrzy w zamian otrzymali akcje spÓłki.

W crowdinvestingu zazwyczaj biorą udział firmy, ktÓre już działają i potrzebują kapitału na rozwinięcie istniejącej działalności. Najczęściej pomiędzy nimi a inwestorami występuje firma pośrednicząca, ktÓrej zadaniem jest pozyskanie odpowiedniej kwoty inwestycji i reprezentowanie interesÓw inwestorÓw.

Z czego wynika rosnąca popularność crowdinvestingu, zwanego też społecznościowym finansowaniem udziałowym?

Inwestorzy posiadają do takich projektÓw maksymalny dostęp. Ponieważ środki są zbierane od dziesiątek lub setek tysięcy inwestorÓw, prÓg wejścia dla każdego uczestnika jest niski. Na przykład, minimalna inwestycja w projekt „Silniki Duyunova” wynosi tylko 50 USD.

Poczynione inwestycje mogą się wielokrotnie zwrÓcić w przypadku powodzenia projektu, ponieważ w rzeczywistości inwestorzy nabywają udziały spÓłki po bardzo niskich kosztach, a następnie mogą te udziały sprzedać na giełdzie po znacznie wyższej cenie w związku ze wzrostem majątku spÓłki lub otrzymać dywidendę z działalności spÓłki. Ryzyko niepowodzenia projektu jest rÓwnież dość wysokie. Dlatego bardzo ważne jest, aby do inwestycji wybierać sprawdzone firmy, ktÓre jednocześnie tworzą unikalny produkt i charakteryzują się wysokim potencjałem wzrostu.

Nie jest wymagana specjalna wiedza na temat crowdinvestingu, ważne jest tylko, aby wybrać odpowiedni projekt. Natomiast na rynku tradycyjnych obszarÓw inwestycyjnych krÓlują profesjonaliści: banki, fundusze inwestycyjne, firmy ubezpieczeniowe i finansowe. Wykupują najlepsze aktywa i nie dopuszczają już zwykłych ludzi do obiecujących projektÓw.

Dla firm potrzebujących finansowania crowdinvesting jest atrakcyjny, ponieważ pozwala uniknąć niebezpieczeństwa związanego z wysokim oprocentowaniem kredytÓw bankowych. Ponadto, liczni inwestorzy projektu tworzą pierwszy szereg przyszłych konsumentÓw produktu, są osobiście zainteresowani powodzeniem projektu i jego promocją, oczywiście jeśli na produkt lub usługę istnieje zapotrzebowanie i jest ona użyteczna.

Zgodnie z międzynarodowymi statystykami, ludzie najchętniej inwestują kolektywnie w start-upy z dziedziny finansÓw, usług i technologii. Miliony ludzi rozumieją wartość nauki i zwracają uwagę na przyjazność technologii dla środowiska, dlatego innowacyjne projekty są najlepszym sposobem na kolektywne inwestowanie. Jeśli w początkach crowdinvestingu istniało wiele surowych projektÓw, to teraz pojawia się ich coraz mniej na międzynarodowym rynku, ponieważ platformy crowdinvestingowe i sami inwestorzy wybierają spośrÓd wielu start-upÓw te najbardziej wiarygodne i obiecujące.

Co sprawia, że projekt „Silniki Duyunova” jest wyjątkowy w oczach inwestorÓw?

Międzynarodowego crowdinvestingowego projektu „Silniki Duyunova” nie można nazwać start-upem: istnieje on 3,5 roku, a zespÓł, ktÓry opracowuje produkt, rozpoczął prace znacznie wcześniej. Projekt z powodzeniem rozwija się, osiągając założone cele, co świadczy o profesjonalizmie zespołu i dowodzi słuszności obranej drogi. Już ponad 34 000 osÓb z całego świata zainwestowało w technologię „Slavyanka” i budowę technologicznego biura projektowo-konstruktorskiego „SovElmash”. Pod koniec 2020 roku rozpoczęła się budowa biura na terenie specjalnej strefy ekonomicznej „Technopolis Moskwa”. Gdy projekt zostanie zrealizowany, a firma „SovElmash” zacznie zarabiać na opracowywaniu najbardziej wydajnych silnikÓw elektrycznych na świecie, inwestorzy będą mogli czerpać zyski w formie dywidendy. Ewentualnie, po przekształceniu „SovElmash” w spÓłkę akcyjną, będą mogli obracać akcjami firmy w ramach pierwszej oferty publicznej (IPO).

Tak wiarygodne i obiecujące projekty są rzadkością na rynku crowdinvestingowym, ale w tym przypadku występują trzy składowe sukcesu:
- unikalna, przełomowa technologia „Slavyanka”, ktÓra po raz pierwszy w ciągu ostatnich 100 lat znacznie poprawiła parametry asynchronicznych silnikÓw elektrycznych i ktÓra, co bardzo ważne, sprawdziła się już w rzeczywistych warunkach eksploatacji;
- zapotrzebowanie na technologię na rynku globalnym ze względu na palącą potrzebę rozwiązania problemÓw niedoboru surowcÓw energetycznych i zanieczyszczenia środowiska;
- profesjonalny i odpowiedzialny zespÓł projektowy, ktÓry realizuje wyznaczone cele w zakresie rozwoju i komercjalizacji technologii, budowy biura oraz pozyskiwania inwestycji do projektu.

Udział w projekcie crowdinvestingowym „Silniki Duyunova” to szansa na zapewnienie sobie i swojej rodzinie stabilnego dochodu pasywnego na przyszłość, zadbanie o godną emeryturę, a także o dobro planety, ktÓrą odziedziczą nasi potomkowie.