Краудинвестинг: главный тренд на рынке инвестиций
Краудинвестинг — сравнительно молодое, но одно из самых быстро развивающихся инвестиционных направлений. Первые краудинвестинговые платформы появились в середине 2000-х годов в Австралии, Великобритании и США (в этой стране функционирует более половины всех краудинвестинговых платформ мира).
Термин происходит от двух английских слов: crowd (толпа, коллективный) и investing (инвестирование). Он означает процесс, когда большое количество людей инвестирует свои средства в стартап, чтобы со временем заработать на этом. В этом отличие от краудфандинга, где люди финансируют проекты на благотворительных началах и могут рассчитывать лишь на привилегии, такие, как льготная цена на будущий продукт.
По данным авторитетного международного статистического портала statista.com, за период с 2014 по 2019 года объём мирового рынка краудинвестинга вырос почти в 5 раз, демонстрируя стабильный ежегодный рост в районе 25 %. Аналитики прогнозируют, что рынок продолжит расти и к 2023 году достигнет $ 8 млрд, всё больше инвесторов будут участвовать в краудинвестинговых проектах.
Самый успешный краудинвестинговый проект в мире — международная сеть пивоварен Brewdog, которая успешно работает на средства инвесторов. За первые 10 лет своего существования она привлекла 72,5 млн фунтов стерлингов от почти 118 000 инвесторов, которые взамен получили акции компании.
В краудинвестинг обычно приходят компании, которые уже встали на ноги, и им требуется капитал на расширение действующего бизнеса. Между ними и инвесторами чаще всего существует компания-посредник, которая занимается привлечением должного объёма инвестиций и представляет интересы инвесторов.
В чем причина растущей популярности краудинвестинга, который ещё называют коллективным инвестированием?
Для инвесторов такие проекты максимально доступны. Поскольку средства в них привлекаются от десятков и сотен тысяч инвесторов, порог входа для каждого из участников невелик. Например, минимальная инвестиция в проекте «Двигатели Дуюнова» составляет всего $ 50.
Вложенные инвестиции могут многократно окупиться в случае успеха проекта, ведь, по сути, инвесторы приобретают доли предприятия по очень низкой стоимости, а впоследствии могут либо продать их на бирже гораздо дороже в связи с ростом активов компании, либо получать дивиденды от деятельности компании. Риски, что проект прогорит, тоже достаточно высоки. Поэтому очень важно выбирать для инвестирования надёжные компании, которые при этом создают уникальный продукт и обладают большим потенциалом роста.
Для краудинвестинга необязательно обладать специальными знаниями, важно только правильно подобрать проект. Тогда как на рынке традиционных инвестиционных направлений заправляют профессионалы: банки, инвестиционные фонды, страховые и финансовые компании. Они скупают лучшие активы и уже не пускают в перспективные проекты простых людей.
Для компаний, которые нуждаются в финансировании, краудинвестинг привлекателен тем, что позволяет избежать непосильных процентных ставок по банковским кредитам. Кроме того, многочисленные инвесторы проекта формируют первые ряды будущих потребителей продукта, они лично заинтересованы в успехе проекта и его продвижении, конечно, в том случае, если продукт или услуга востребованы и полезны.
Согласно международной статистике чаще всего люди инвестируют коллективно в стартапы из сферы финансов, сервисов и технологий. Миллионы человек понимают ценность науки, обращают внимание на экологичность технологий, поэтому инновационные проекты как нельзя лучше подходят для коллективного инвестирования. Если на заре появления краудинвестинга было много “сырых” проектов, то сейчас таковых всё меньше на международном рынке, поскольку среди многих стартапов как краудинвестинговые платформы, так и сами инвесторы выбирают самые надёжные и перспективные.
Чем уникален для инвесторов проект «Двигатели Дуюнова»?
Международный краудинвестинговый проект «Двигатели Дуюнова» нельзя назвать стартапом: он существует на протяжении 3,5 лет, а команда, которая, занимается разработкой продукта, начала работать ещё намного раньше. Проект успешно развивается, достигая поставленных целей, что является доказательством профессионализма команды и правильности выбранного пути. В технологию «Славянка» и строительство проектно-конструкторского технологического бюро «Совэлмаш» инвестировали уже более 34 000 человек со всего мира. В конце 2020 года началось возведение ПКТБ на территории особой экономической зоны «Технополис «Москва». После того, как проект будет реализован и компания «Совэлмаш» начнёт зарабатывать на разработке самых эффективных в мире электродвигателей, инвесторы смогут получать прибыль в виде дивидендов. Либо, после реорганизации «Совэлмаш» в публичное акционерное общество, смогут торговать акциями компании на IPO.
Столь надёжные и перспективные проекты встречаются на краудинвестинговом рынке нечасто, а в данном случае сложились три компонента успеха:
- уникальная прорывная технология «Славянка», благодаря которой впервые за последние 100 лет существенно улучшились характеристики асинхронных электродвигателей и которая, что очень важно, уже зарекомендовала себя в реальных условиях эксплуатации;
- востребованность технологии на мировом рынке в связи с острой необходимостью решать проблемы нехватки энергоресурсов и загрязнения окружающей среды;
- профессиональная и ответственная команда проекта, которая выполняет поставленные цели по развитию и коммерциализации технологии, строительству ПКТБ и привлечению инвестиций в проект.
Участие в краудинвестинговом проекте «Двигатели Дуюнова» — это возможность обеспечить себя и свою семью стабильным пассивным доходом на будущее, позаботиться о достойной пенсии, а также об экологии планеты, которая достанется нашим потомкам.