Le plus grand investisseur inconnu du monde
Connaissez-vous le nom d'Herbert Wertheim? Sa fortune est estimée par Forbes à 2,3 milliards de dollars, et son nom peut être vu sur les façades des universités qu'il parraine. Au cours de sa vie, cet entrepreneur âgé de 80 ans a connu un succès considérable en construisant la société Brain Power, qui fabrique du matériel de laboratoire, des détergents et des accessoires pour les opticiens, les optométristes et les ophtalmologistes. Aujourd'hui, cette société détient plus de 100 brevets et droits d'auteur dans le domaine de l'optique, ce qui lui rapporte environ 25 millions de dollars par an.
Mais c’est pas du tout les progrès de l'entreprise qui permettent à Herbert de vivre dans une maison en bord de mer d'une valeur de 16 millions de dollars, de posséder un rancho près d'une station de ski dans le Colorado, et de passer les mois d'hiver dans son propre appartement sur le plus grand navire de résidence permanente de luxe - The World.
Wertheim peut être appelé le plus grand de tous les investisseurs peu connus. Sa capacité à investir dans des projets technologiques au cours des 50 dernières années lui a donné des milliards: selon les rapports de la holding financière Fidelity, il détient des centaines de millions de dollars seulement en actions Apple et Microsoft.
L'un des principaux principes de Wertheim est: “investissez dans ce que vous comprenez”. Cette stratégie est devenue populaire en 1989, après la publication du livre “One Up on Wall Street” de Peter Lynch, le gestionnaire de fonds d'investissement de Magellan. L'auteur a prouvé qu'il est possible de réussir dans l'investissement en s'appuyant sur sa propre expérience et ses connaissances spécialisées.
Suivant cette règle, Herbert ne se concentre pas sur les états financiers, mais relit soigneusement les brevets et examine la documentation technique des projets qui l'intéressent 12 heures par semaine. “Pour moi, le capital intellectuel est plus important, le capital avec lequel il est possible de croître davantage”, commente - t-il sa méthode de sélection des sociétés prometteuses. Les connaissances en génie mécanique, la nature technique de l'optométrie et les brevets obtenus par Brain Power ont permis à Wertheim de voir le potentiel des actions d'IBM, de 3M et d'Intel lorsque ces organisations venaient d'entrer sur le marché. Aujourd'hui, ses investissements ont été multipliés par des centaines, passant de milliers de dollars à des millions.
À l'instar de Warren Buffett, Herbert Wertheim est convaincu que les actions de sociétés fiables valent la peine d'être achetées, même en période de dépréciation, si la valeur du produit est confirmée par des brevets et présente des perspectives à long terme.
Malgré des dizaines de titres bien connus dans le portefeuille d'investissement, de General Electric à Google en passant par British Petroleum et Bank of America, les actions de Microsoft achetées en 1986, lorsque la société venait d'entrer en bourse, ont fait l'objet d'une fierté particulière de la part de l'investisseur. Même alors, Wertheim connaissait bien les ordinateurs et a même participé à leur conception. Les connaissances acquises l'ont aidé à réaliser les perspectives de développement du futur géant et à investir dans son développement.
Herbert dépense les revenus d'un portefeuille de titres volumineux pour une vie confortable pour lui-même et sa famille, et utilise également pour de nouveaux investissements. L'habitude constante d'investir une partie de l'argent gagné dans des actions de sociétés innovantes a fait de Wertheim une personne riche et a donné l'occasion de vivre la vie de ses rêves.